En noviembre, las autoridades de Europa del Este coordinaron redadas en 15 centros de llamadas y detuvieron a 5 personas. Según la Fiscalía Europea, los delincuentes se hacían pasar por corredores de bolsa y hacían creer a los inversores que podían obtener grandes beneficios invirtiendo pequeñas cantidades en criptomonedas.
Los sospechosos engañaban a las víctimas haciéndose pasar por profesionales en los centros de llamadas o participando en «otras formas de supuestas actividades sociales». Después, según la Fiscalía Europea, convencían a las víctimas para que invirtieran en plataformas de negociación controladas por la organización criminal; la bolsa EverFX era una de esas plataformas.Al parecer, EverFX era un operador que cumplía con la normativa y estaba regulado tanto por la FCA del Reino Unido como por la CySEC de Chipre y la CIMA de las Islas Caimán, y contaba con buenas licencias regulatorias. A principios de 2020, EverFX entró brevemente en el mercado chino, pero en mayo de 2020 anunció que ya no aceptaba clientes chinos.
El mercado minorista de divisas, a la vez que crece con fuerza, se enfrenta inevitablemente a muchos problemas, sobre todo en materia de riesgos financieros. Los corredores de divisas, como uno de los principales participantes en el mercado minorista de divisas, no solo deben estar sujetos a la supervisión de los organismos reguladores, sino que también deben cumplir una serie de políticas de cumplimiento normativo para contribuir a crear un mercado de divisas saludable.
(1) Políticas de seguridad financiera
Hay delincuentes que utilizan las plataformas de cambio para blanquear dinero. Para evitar el blanqueo ilegal, los corredores de divisas deben, según la ley contra el blanqueo de capitales, verificar la identidad del cliente y aclarar sus intenciones antes de ofrecerle servicios de cambio. Las políticas AML y KYC establecen requisitos claros sobre la obligación de los corredores de divisas de examinar a sus clientes.
- AML (Anti Money Laundering) se refiere a las políticas y normativas relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales. Esta normativa exige a los brókers de divisas que se encarguen de la verificación de clientes, la supervisión de operaciones, el mantenimiento de registros y la notificación de actividades sospechosas, entre otras cosas, para ayudar a los organismos reguladores a combatir el blanqueo de capitales. Entre ellas, la verificación de clientes es un paso que hay que seguir al registrarse en muchas plataformas de trading.
- KYC (Know Your Customer) son las siglas de «Conoce a tu cliente». Los corredores deben revisar la información legal del usuario antes de que este realice operaciones, verificar su identidad mediante un documento de identidad y recopilar datos como el pasaporte o el DNI, la fecha de nacimiento, facturas de servicios públicos, la dirección de residencia y el origen de los fondos destinados a las operaciones.Este requisito tiene como objetivo archivar la información de los clientes del bróker y garantizar que estos no realicen actividades financieras ilegales.
En concreto, recientemente, MetaQuotes ha anunciado que va a endurecer el proceso de revisión de las solicitudes de los brókers de la región asiática y que va a realizar la verificación KYC a todos los brókers para prevenir delitos como el fraude financiero y el robo de identidad.
(2) Políticas reguladoras de los organismos de supervisión
En 2022, los organismos reguladores de muchas regiones han endurecido los requisitos para los brókers. El organismo regulador financiero de Canadá ha establecido un requisito de capital mínimo de 75 000 dólares canadienses para los brókers de divisas y ha limitado el apalancamiento a 1:30 para controlar el riesgo de los inversores y evitar la especulación excesiva. Además, ha establecido requisitos detallados sobre la estructura interna de las empresas de corretaje. Por su parte, la CySEC de Chipre anunció que reforzará su capacidad de supervisión del cumplimiento normativo mediante nuevas tecnologías y otras herramientas, mientras que la FCA del Reino Unido endureció la regulación del marketing de los brókers, combatiendo de forma clara las prácticas de marketing inadecuadas de los brókers minoristas y supervisando su actividad en los medios de comunicación.En este contexto de endurecimiento de las políticas reguladoras del mercado de divisas, los corredores deben mantenerse al día de las últimas normas de cumplimiento de los organismos reguladores de su lugar de registro para evitar incurrir en infracciones.
(3) Políticas de regulación de las criptomonedas
Aunque el mercado de las criptomonedas goza de gran popularidad entre muchos inversores, los graves fallos en la gestión del mercado en el pasado han provocado frecuentes problemas en el ámbito del comercio de criptomonedas. En 2022, muchos países y regiones han elaborado políticas específicas sobre las criptomonedas para regular las operaciones con ellas.
Canadá ha incluido las plataformas de intercambio de criptomonedas en sus medidas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT), y les exige que cumplan con sus obligaciones de información. En Latinoamérica también se han incorporado las criptomonedas a la legislación contra el blanqueo de capitales, mientras que en Australia se exige que las plataformas de intercambio de criptomonedas que operen en el país se registren en AUSTRAC y verifiquen a sus usuarios.Singapur, Japón y Corea del Sur han anunciado que van a establecer medidas reguladoras más estrictas para las criptomonedas, como la supervisión de las cuentas bancarias relacionadas con las transacciones de criptomonedas y la aplicación de controles de registro más rigurosos.
En resumen, en comparación con el pasado, los brókers de divisas estarán sujetos a una regulación más estricta en todos los aspectos. Los brókers deben estar muy atentos a los cambios en las políticas de cumplimiento normativo y perfeccionar sus procedimientos de cumplimiento.
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