Les courtiers de change de détail traitent chaque jour un nombre incalculable d’ordres de change. Face à la volatilité des marchés des changes, les risques liés aux événements imprévus, aux fluctuations extrêmes, aux retards de cotation ou aux fuites d’informations peuvent porter un coup dur aux courtiers ; c’est pourquoi une bonne gestion des risques revêt une importance capitale pour ces derniers.
Face aux risques courants auxquels sont confrontés les courtiers en devises, le présent article formule les trois recommandations suivantes en matière de gestion des risques :
Pour les courtiers en devises en phase de démarrage, nous vous recommandons de consulter : « Risques auxquels les courtiers en devises en phase de démarrage pourraient être confrontés en 2022 et solutions pour y faire face »
1. Optimiser la liquidité de l’entreprise
Une liquidité suffisante permet aux courtiers de faire face sereinement aux imprévus et aux conditions de marché extrêmes. Un manque de liquidité peut provenir du marché lui-même ou d’une mauvaise gestion de la liquidité par le courtier. Un manque de liquidité peut empêcher le courtier de proposer des cotations adaptées aux traders lorsque le volume des ordres est important, ce qui entraîne finalement des retards dans l’exécution d’un grand nombre d’ordres.
Les courtiers doivent mettre en place un système complet de gestion des risques de liquidité.
Tout d’abord, il convient de choisir de collaborer avec des fournisseurs de liquidité reconnus. (Pour en savoir plus : Les trois règles d’or pour le choix d’un fournisseur de technologie par les courtiers en devises ) Ces fournisseurs disposent généralement de processus rigoureux de gestion des risques de liquidité et sont en mesure de prendre des mesures efficaces pour atténuer l’impact des chocs de liquidité lorsque le marché en subit.
Par ailleurs, les courtiers doivent également élargir leur réservoir de liquidité à mesure que leurs activités se développent, en augmentant le nombre de fournisseurs de liquidité avec lesquels ils collaborent, afin de garantir un approvisionnement suffisant en liquidité.
D’autre part, les courtiers peuvent, en fonction de leur situation, fixer des limites de liquidité aux traders afin d’empêcher que, dans des conditions de marché particulières, certains d’entre eux ne réalisent des transactions excessives, ce qui pourrait entraîner une pression trop importante sur la liquidité.
2. Développement et maintenance des systèmes
Aujourd’hui, le secteur du trading de devises s’est progressivement informatisé et connecté. Les systèmes CRM des courtiers stockent généralement une grande quantité d’informations sur les utilisateurs et de données de trading ; si une anomalie venait à se produire au niveau du système ou si le back-end était piraté par des malfaiteurs, entraînant une perte ou une fuite d’informations, les conséquences seraient incalculables.Les courtiers doivent tester régulièrement la plateforme afin de détecter d’éventuelles failles, mettre à jour les mécanismes de sécurité contre les attaques de pirates informatiques et protéger les données personnelles et les informations de transaction des utilisateurs grâce à des méthodes telles que le stockage chiffré. Le choix d’un service d’hébergement cloud de qualité constitue également un moyen essentiel pour les courtiers de garantir la sécurité de leurs données.
LXCloud de Leverate est un centre de données privé s’appuyant sur la technologie hyperconvergée de Dell EMC. Doté d’une infrastructure réseau hautement performante et hautement sécurisée, il permet d’empêcher efficacement le vol de données par des pirates informatiques et de garantir la sécurité des données au sein de la plateforme.
Par ailleurs, les risques auxquels les courtiers peuvent être confrontés comprennent également les retards ou les pannes du système dus à des performances insuffisantes des serveurs, ainsi que les attaques DDoS (attaques par déni de service distribué) qui empêchent les traders d’accéder au site web et de se connecter à leur compte.Des courtiers de renom tels que FXCM et ActiveTrades ont déjà été victimes d’attaques DDoS, tandis que le service cloud LXCloud de Leverate offre aux courtiers la possibilité d’éviter efficacement les attaques DDoS lancées par des pirates informatiques.
Par ailleurs, tester régulièrement la capacité maximale des serveurs, limiter le nombre de transactions en temps réel ou mettre à niveau régulièrement les systèmes serveurs constituent également des moyens efficaces pour les courtiers de prévenir les retards ou les pannes du système et d’optimiser l’expérience de trading des traders.
3. Maîtrise des risques opérationnels
Le risque opérationnel survient au sein même du courtier en devises. Lors du traitement des ordres de transaction, le courtier doit mettre en œuvre des mesures de contrôle des risques adaptées à sa situation. Pour les courtiers agissant en tant que teneurs de marché (MM), en raison de la relation de couverture avec les clients, le courtier doit maîtriser le risque de pertes pour lui-même ; il doit donc généralement sélectionner les clients générant des bénéfices stables et leur imposer certains seuils de transaction.
Quant aux courtiers STP, les ordres des clients étant directement transmis aux banques, le courtier doit s’efforcer d’obtenir le meilleur cours possible auprès de celles-ci ; à défaut, le prix des ordres risque de fluctuer, ce qui pourrait entraîner des pertes pour le courtier lui-même. C’est pourquoi de nombreux courtiers ont opté pour le modèle MM+STP, qui consiste à rediriger les clients rentables vers le système STP.
Toutefois, cette approche présente certaines difficultés et nécessite que les courtiers mettent en place un mécanisme de gestion systématique afin de sélectionner les différents types de traders et d’adopter les mesures appropriées. La solution LXRisk de Leverate permet, grâce à son tableau de bord, de surveiller et de quantifier les risques liés aux différents instruments de trading selon divers scénarios. Grâce à LXRisk, vous bénéficierez d’une stratégie de gestion des risques sur mesure.
Anticiper les problèmes est la bonne attitude à adopter pour prévenir les risques. Se préparer à l’avance aux événements à risque susceptibles de se produire permet de réduire les pertes qu’ils pourraient causer et de préserver le développement sain et durable de l’entreprise. Parallèlement, le recours aux technologies pour détecter et maîtriser les risques constitue également la meilleure solution pour les courtiers afin de réduire les coûts liés à la gestion des risques et d’en améliorer l’efficacité.
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