On comprend pourquoi de nombreux courtiers FX/CFD/Crypto multinationaux souhaitent entrer sur le marché australien. Avec une population de 26 000 000 d’habitants et un PIB par habitant classé au 10e rang mondial, les possibilités financières sont évidentes. Sa parité de pouvoir d’achat (PPA) est plus élevée que celle du Royaume-Uni, du Canada, de l’Allemagne et de la France. En outre, les Australiens disposent d’un revenu disponible supérieur à la moyenne.
L’Australie se targue d’être favorable aux crypto-monnaies, tant en termes d’achat et de vente sur les bourses que de produits dérivés tels que les CFD. Par conséquent, il n’y a pas de restrictions pour les courtiers multi-actifs qui proposent une variété de crypto-monnaies à leurs clients de détail. Contrairement à d’autres juridictions, l’ASIC n’exige pas de frais supplémentaires pour proposer des CFD sur crypto-monnaies à ses clients.
L’essentiel pour les courtiers FX/CFD/Crypto en Australie est que vous devez avoir une licence pour offrir des produits et détenir des fonds de clients pour les traders de détail. L’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) est chargée de contrôler les prestataires de services financiers, y compris les courtiers en devises. En Australie, les courtiers en devises doivent être titulaires d’une licence de services financiers australiens (AFSL) délivrée par l’ASIC pour pouvoir proposer des services de négociation de devises à leurs clients. L’AFSL garantit que le courtier a satisfait aux exigences de l’ASIC pour les prestataires de services financiers et qu’il est autorisé à fournir des services financiers aux clients.
L’une des questions les plus fréquemment posées par les personnes qui commencent à se renseigner sur la licence ASIC est la suivante : »Serai-je autorisé à proposer mes services en Nouvelle-Zélande ? ». La réponse est »non ». La Nouvelle-Zélande dispose d’un organisme de réglementation complètement différent qui supervise sa propre juridiction.
La licence AFS de l’ASIC est sans doute l’une des licences les plus prestigieuses à obtenir (après celles de la FCA et de la CySEC), car elle couvre une juridiction très peuplée et très réglementée. Il est également difficile de l’obtenir avec des exigences strictes.
Il existe cependant une échappatoire pour les courtiers FX/CFD/Crypto étrangers qui ne sont pas licenciés en Australie. Il est possible d’offrir des services financiers aux négociants et aux investisseurs professionnels. La définition d’un »investisseur professionnel » en Australie inclut l’exigence que l’investisseur soit titulaire d’une licence AFS et qu’il contrôle au moins 10 millions de dollars australiens d’actifs sous gestion.
Il est bien établi dans le secteur du commerce de détail, par des courtiers du monde entier, que l’ASIC prend très au sérieux le commerce de détail du Forex, des CFD et des crypto-monnaies. Ils sont souvent les plus prompts à réagir aux fautes et aux infractions et à infliger de lourdes amendes à ceux qu’ils considèrent comme ayant enfreint les règles.
On sait également que, parmi les principales juridictions, elles ont été les plus lentes à modifier les conditions commerciales pour protéger les consommateurs. Traditionnellement, l’ASIC attend de voir les règles mises en place par d’autres grandes autorités de régulation telles que la FCA et la CySEC, avant de les suivre. Par exemple, les exigences de marge pour les traders de détail, mises en place en 2021, sont directement inspirées du manuel de l’Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) :
Limites d’endettement par type d’actif en Australie
| Type d’actif | Effet de levier maximal |
| Principales paires de devises | 30:1 |
| Paires de devises non majeures, or et indices majeurs | 20:1 |
| Matières premières autres que l’or et indices boursiers non majeurs | 10:1 |
| Actions individuelles et autres actifs | 5:1 |
| Crypto-monnaies | 2:1 |
Ces limites d’effet de levier ont été révisées en 2022 et elles ont été prolongées jusqu’en 2027 dans l’attente d’un examen plus approfondi.
La licence complète de fabricant de marqueurs
La licence complète est l’équivalent d’un courtier en devises de type B-Book avec un bureau de négociation. Les entreprises titulaires d’une licence complète sont en mesure de traiter les positions ouvertes de leurs clients en interne en agissant en tant que contrepartie de leurs transactions. En principe, les clients négocient directement avec le courtier FX/CFD/Crypto. Le capital minimum requis pour ce type de licence est de 1 000 000 AUD$.
La licence de traitement direct (STP)
Il s’agit d’une licence pour les courtiers du livre A qui utilisent le Straight-Through-Processing (STP) des ordres vers un fournisseur de liquidité. Le capital minimum requis pour cette licence est inférieur à celui de la licence complète (50 000 AUD$), mais les exigences en matière de substance sont les mêmes que pour la licence complète.
