La création d’une société de courtage est souvent décrite comme une simple démarche d’obtention d’agrément, mais pour les fondateurs qui s’y attellent concrètement, l’essentiel du travail est d’ordre opérationnel et technique. Les exigences en matière d’enregistrement et de capital fixent le calendrier, mais ce qui détermine si la société sera en mesure de mener à bien ses opérations dès le premier jour, ce sont la technologie et les processus opérationnels qui la sous-tendent. Le présent guide se concentre sur cet aspect : les systèmes et la mise en place dont une société de courtage a besoin pour être prête à négocier, et comment éviter que la phase de développement ne devienne un frein au lancement.

Chaque société de courtage comporte une partie visible et une partie cachée. Les clients voient la plateforme de trading ; l'activité repose sur le back-office. Les logiciels de back-office destinés aux courtiers constituent le cœur opérationnel qui transforme les transactions et les inscriptions en une entreprise opérationnelle, en gérant les comptes, les paiements, le reporting, ainsi que les mécanismes de gestion des partenaires et des risques qui assurent le bon fonctionnement de l’ensemble. Ils retiennent rarement autant l’attention que la plateforme, mais un back-office défaillant limite discrètement l’ampleur et l’efficacité avec lesquelles une société de courtage peut se développer.