Há alguns anos, tanto a Bloomberg quanto a *The Economist* publicaram manchetes do tipo: “O mercado de câmbio está encolhendo” e “Os dias de glória do setor de câmbio já ficaram para trás”.Ao longo de décadas, a globalização em ritmo acelerado, o crescimento dos mercados financeiros e a diversidade dos derivativos financeiros transformaram as negociações cambiais em um dos pontos mais quentes do mercado financeiro. Quem já está no ramo deve se lembrar: naquela época de regulamentação mais flexível, o mercado cambial estava no auge e as corretoras de câmbio faziam um furo de negócios.
Chen Ben-Nun, da Leverate — empresa líder em serviços de tecnologia para corretoras de câmbio —, disse: “Há alguns anos, quando comecei a trabalhar numa corretora, quase não se usava tecnologia de ponta, o marketing automatizado não era tão popular quanto hoje e as palavras ‘regulamentação da UE’ ainda não eram tão assustadoras.”Ela disse: “A maior diferença é que, naquela época, a expressão ‘câmbio’ era neutra, ao contrário de hoje, em que tem uma reputação tão ruim que todo mundo tenta evitar ao máximo.”
A disseminação de fraudes com opções binárias e Forex manchou um setor que antes era respeitado e fez com que muitas instituições, incluindo bancos, classificassem o Forex como uma atividade prejudicial. “No passado, a liquidação nunca foi um problema”, disse Ben-Nun.Hoje, quanto mais difícil fica para algumas corretoras não regulamentadas conseguirem depósitos dos traders, mais isso leva muitas delas a buscar a regulamentação. Mas, ao mesmo tempo, as leis de conformidade da UE também estão evoluindo, o que torna a vida das corretoras de câmbio regulamentadas ainda mais difícil.Nos últimos anos, com a aplicação rigorosa do Regulamento dos Mercados de Instrumentos Financeiros II (MiFID II) e do Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD), o setor de câmbio europeu passou por um processo de institucionalização. A Comissão de Valores Mobiliários de Chipre também emitiu um alerta, aplicando multas de 5 milhões de euros às corretoras que não cumprirem seus requisitos legais.
Dá pra ver que, hoje em dia, as corretoras enfrentam, todos os dias, uma fiscalização mais rigorosa do que ontem. Além disso, as tecnologias de negociação vêm evoluindo rapidamente junto com o setor de fintech, o que facilita o acesso dos traders ao mercado, mas também intensifica a concorrência.O investimento de capital necessário para um corretor hoje é muito maior do que há alguns anos. Todos esses fatores, juntos, dão a impressão de que o negócio de corretagem de câmbio já não está mais repleto de possibilidades ilimitadas como antes.
Apesar de todos os obstáculos e da concorrência cada vez mais acirrada, as corretoras de câmbio continuam obtendo lucros generosos com seus negócios. “Ter sucesso no setor de câmbio não é tão fácil quanto antes, mas ainda é possível.”, disse Pablo Schvartzman, diretor do Departamento de Sucesso do Cliente da Leverate. Ele destacou um ponto-chave que os corretores de hoje precisam ter para ganhar vantagem no mercado: “O que os corretores mais precisam hoje é de um fornecedor de soluções completas. Começar e manter um negócio de corretagem exige que você leve em conta muitos aspectos, principalmente os detalhes.Nossos clientes já estão cansados das desculpas de fornecedores terceirizados. Por isso, recomendamos adotar um pacote de soluções que cubra todo o processo.”
O pacote de soluções completas da Leverate oferece aos corretores um conjunto completo de serviços: desde servidores e plataformas de negociação até uma série de ferramentas de gestão de corretagem de câmbio, passando por liquidez, ferramentas de relatórios e serviços de regulamentação e conformidade.“Se você acha que montar um site é muito trabalhoso, a gente pode até te ajudar com isso.” Para quem tá começando, a Leverate oferece um caminho mais rápido — um pacote completo de solução white label, incluindo informações regulatórias na hora. Quando você se torna uma marca sob a proteção da Leverate, passa a contar com uma equipe de suporte profissional e responsável.Pablo concluiu: “Os corretores enfrentam novos desafios todos os dias; uma solução completa e integrada, do tipo ‘tudo em um’, sem dúvida vai te dar uma grande vantagem nesse mercado.”
Nesse setor tão competitivo, os corretores novatos estão se esforçando pra conquistar uma posição de liderança, enquanto os mais experientes também estão se empenhando pra abrir caminho. “Medidas defensivas não duram muito; os corretores devem sempre buscar ativamente novas tecnologias e oportunidades”, diz Chen Ben-Nun.“Estar sempre pronto para explorar coisas novas é a melhor maneira de lidar com as mudanças inesperadas do futuro.”
Nesse sentido, a Leverate está de olho em alguns mercados promissores, que, além da liquidação em criptomoedas ou moeda fiduciária, também incluem pagamentos em criptomoedas.“Mesmo nossos clientes regulamentados enfrentam muitas dificuldades na área de liquidação”, disse a Sra. Ben-Nun, “nem todas as corretoras já aceitaram, em termos de mentalidade, o futuro dos pagamentos em criptomoedas.O que torna nossa solução de pagamentos Terrexa, recém-lançada, única é que ela elimina a necessidade de intermediários: as corretoras podem ver os pagamentos em criptomoedas dos clientes em tempo real no próprio painel de controle.”
Outra área promissora é a expansão dos canais de aquisição de clientes. “Oferecemos uma série de soluções inovadoras para te trazer clientes em potencial”, disse a Sra. Ben-Nun, “seja direcionando clientes ansiosos e prontos para começar, diretamente de sites de educação em negociação para o seu sistema de CRM, seja por meio de um aplicativo de jogo de negociação exclusivo com a marca da corretora, permitindo que os clientes entrem no mercado dessa forma e oferecendo a eles seus próprios canais de marketing; no fim das contas, podemos fazer com que seus clientes potenciais deem um salto tanto em qualidade quanto em quantidade.”
Ao mesmo tempo, uma opção cada vez mais popular é a parceria. Seja como IB, filial ou marca branca, várias empresas oferecem diversas opções de parceria para quem está ligado ao setor. “Na Leverate, reconhecemos a necessidade de parcerias mutuamente benéficas, e é por isso que oferecemos aos nossos clientes diversos programas de parceria e os ajudamos a aumentar a receita.”
No contexto atual, há mais um ponto que é especialmente importante: a regulamentação e a conformidade dinâmicas. Cumprir suas obrigações legais e enviar seus relatórios dentro do prazo é o básico, mas a regulamentação e a conformidade vão muito além de simplesmente evitar multas.“Os requisitos de conformidade da União Europeia e de combate à lavagem de dinheiro merecem hoje muita atenção, pois são fundamentais para a reputação das corretoras, o desempenho de marketing e a gestão interna. E a nossa solução Regyoul8 não é só uma ferramenta de relatórios: ela também ajuda as corretoras a manterem o melhor desempenho no dia a dia, melhorarem continuamente o nível de serviço e aumentarem a retenção e a aquisição de clientes.”
Apesar das mudanças repentinas que o mercado de câmbio vem passando atualmente, o negócio de corretagem de câmbio continua sendo muito lucrativo.Como se manter imbatível? A Sra. Ben-Nun diz: “Quem joga com inteligência sempre encontra maneiras mais inteligentes de ampliar sua participação no mercado. Pela minha experiência, um orçamento rigoroso, uma estratégia de mercado bem planejada e recursos tecnológicos robustos sempre garantem que a corretora acabe lucrando.”
