Embora as negociações de criptomoedas tenham apresentado uma tendência de queda em 2021 devido aos impactos da economia global, recentemente a capitalização de mercado das criptomoedas voltou a apresentar uma tendência de alta, embora o ritmo de crescimento tenha desacelerado em relação ao passado. Em outubro de 2022, a capitalização de mercado global das criptomoedas era de cerca de US$ 918 bilhões, e o Bitcoin continuava sendo a moeda digital preferida dos negociadores.
O entusiasmo das corretoras em criar bolsas de criptomoedas continua forte. Aqui estão os principais passos e pontos a serem observados na criação de uma bolsa de criptomoedas:
Escolha uma jurisdição para registro
Para criar uma bolsa de criptomoedas, é preciso se registrar no local de estabelecimento e cumprir uma série de procedimentos de conformidade. Regiões como os Estados Unidos e o Japão têm regulamentações bem rígidas para bolsas de criptomoedas que operam publicamente. Como ainda não existe uma regra internacional unificada para a operação de bolsas de criptomoedas, você precisa escolher a jurisdição de acordo com as leis e políticas de cada região, além da área onde planeja realizar suas operações de criptomoedas.As jurisdições mais comuns incluem Canadá, Japão, Chipre e outras ilhas offshore. À medida que os países dão cada vez mais atenção à regulamentação das transações com criptomoedas, as questões de conformidade tornam-se extremamente importantes.
Abrir uma conta de fundos
A corretora precisa abrir uma conta bancária com antecedência para dar suporte às operações com várias moedas. A corretora precisa solicitar uma conta junto a um banco ou instituição financeira que ofereça esses serviços, para que os negociadores possam depositar e sacar fundos em moeda fiduciária. Pensando na segurança dos fundos, essa instituição precisa ter boa reputação e ser rigorosamente regulamentada.
Criação da plataforma de negociação
As criptomoedas, como ativos digitais, geralmente realizam transações por meio de contratos inteligentes executados por código e garantem a segurança dos fundos com a tecnologia de assinatura digital. As corretoras devem, em primeiro lugar, criar uma plataforma de negociação front-end e conectar-se à liquidez de criptomoedas para oferecer suporte a transações com várias moedas, como BTC e ETH.A plataforma de negociação precisa incluir um mecanismo de correspondência de ordens, para combinar ordens de compra e venda e concluir as transações. Em seguida, é preciso implementar na plataforma carteiras quentes e frias, além de um mecanismo de assinatura múltipla. Os negociadores devem manter na carteira quente apenas uma pequena parte dos fundos que pretendem negociar e, na hora da transação, ambas as partes devem fazer a assinatura digital. Isso ajuda a prevenir riscos como invasões de hackers e protege a segurança dos ativos digitais.Além disso, a liquidez das criptomoedas é relativamente baixa. Diferentemente de outros ativos de investimento, como ações, as criptomoedas podem sofrer restrições de liquidez e variações bruscas de preço quando o mercado está muito volátil. Por isso, a bolsa também precisa criar um sistema de gestão de back-end, incluindo monitoramento de dados de negociação em tempo real, para gerenciar os riscos das transações.
Geralmente, as corretoras optam por usar soluções white label para montar uma bolsa de criptomoedas. Ao comprar um sistema completo, elas recebem suporte técnico de empresas de fintech em todas as etapas, desde o pedido de conformidade, passando pelo código-fonte da bolsa digital, emissão de tokens e acesso à liquidez.
Criação do sistema de gestão da bolsa
Primeiro, o sistema de conformidade. KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Combate à Lavagem de Dinheiro) são procedimentos de conformidade obrigatórios para as corretoras de criptomoedas. O primeiro é parte integrante do segundo, servindo principalmente para verificar a identidade do cliente, enquanto o segundo é um processo mais abrangente de combate à lavagem de dinheiro. A corretora precisa seguir rigorosamente esses dois processos de autorregulação.
Em segundo lugar, o sistema de gestão de clientes. Depois que uma bolsa de ativos criptográficos é criada, ela pode receber um grande número de investidores, e a corretora precisa contratar profissionais especializados para dar suporte técnico às negociações dos clientes, como fazer análises de dados de negociação e coisas do tipo. Além disso, o mercado de criptomoedas funciona 24 horas por dia. Por isso, a bolsa precisa oferecer serviços de negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana.
