CRM, cuja sigla em inglês significa Customer Relationship Management, ou seja, gestão de relacionamento com o cliente. No mercado de câmbio, que cresce rápido e é supercompetitivo, o que cada corretora de câmbio precisa fazer não é só oferecer produtos que satisfaçam os clientes, informações em tempo real e transações fáceis,tudo isso faz parte da capacidade técnica; é preciso também aumentar o próprio apelo, aprimorando a capacidade de gestão de relacionamento com o cliente e a eficiência da plataforma para fortalecer a capacidade de gestão, de modo a conquistar uma posição vantajosa no setor. Escolher um sistema de CRM adequado é fundamental para que uma corretora de câmbio aumente sua competitividade.
Uma gestão eficaz do relacionamento com o cliente é fundamental para qualquer corretora de varejo. O LXCRM foi cuidadosamente projetado para você e seus operadores de câmbio. Ele integra sua plataforma ao seu sistema de telefonia, e-mail e mensagens de texto, facilitando o contato com seus operadores. Crie notificações automáticas para eventos importantes, déficits de margem e campanhas de marketing.O LXCRM também oferece integração com sistemas de afiliados, permitindo que as corretoras acompanhem o desempenho dos agentes.
Para as corretoras de câmbio, um bom sistema de CRM desempenha um papel importante, e as vantagens mais evidentes se manifestam principalmente em dois aspectos:
Por um lado, evitar a perda de clientes e aumentar a fidelidade deles.Ao segmentar os clientes atuais e registrar as preferências e características de cada um, as corretoras podem oferecer serviços personalizados para diferentes grupos de clientes, garantindo a continuidade do atendimento. Por meio de uma boa interação de longo prazo com os clientes, é possível aumentar a confiança e a satisfação deles com a plataforma, retendo assim os clientes atuais de forma eficaz, evitando a perda de clientes e, consequentemente, desenvolvendo melhor os clientes em potencial.Só mantendo os clientes é que a gente consegue preservar a fonte de receita; e só mantendo a atividade contínua e o aumento do número de clientes é que a gente consegue garantir o crescimento contínuo dos lucros.
Por outro lado, melhora a colaboração interna e a eficiência no compartilhamento de informações. Durante o gerenciamento das informações ao longo de todo o ciclo de vida do cliente e no processo de personalização dos serviços, as diversas informações da plataforma são enviadas para o back-end, o que permite armazenar bem os dados dos clientes. Isso facilita a consulta de relatórios sobre a situação dos clientes pela plataforma, aumenta a eficiência na redistribuição dos recursos existentes e ajuda a aproveitar melhor esses recursos.Por exemplo, o compartilhamento de informações como técnicas de vendas, dados sobre produtos e cotações melhora a eficiência e o nível profissional da equipe de vendas, promovendo o aprimoramento da colaboração interna e, assim, elevando a competitividade central da plataforma.
De modo geral, os sistemas de CRM para câmbio se dividem basicamente em três partes:
Sistema do cliente: A principal função do sistema do cliente é o gerenciamento das informações e da conta do cliente, incluindo, especificamente, cadastro de conta, abertura de conta no MT4, gerenciamento de dados de cartões bancários, gerenciamento de documentos, redefinição de senha, ajuste de alavancagem, depósitos e saques online, transferências e remessas, extratos de movimentação de fundos, entre outros;
Sistema IB: A principal função do sistema IB é gerenciar clientes e IBs subordinados, o que inclui, especificamente, gerenciamento de informações de IBs, gerenciamento de clientes, gerenciamento de ordens de clientes, gerenciamento de comissões de clientes, configuração de comissões, estatísticas de comissões e gerenciamento de níveis de IBs;
Sistema de Back-end: As funções do sistema de back-end são principalmente a gestão de clientes e IBs pela corretora, incluindo, especificamente, gestão de abertura de contas, gestão de depósitos e saques, gestão de transferências, gestão de documentos, ajuste de alavancagem, configuração de comissões, configuração de produtos, gestão de IBs, gestão de taxas de câmbio e comunicados, entre outros.
Então, como uma corretora de câmbio deve escolher um bom sistema de CRM? Normalmente, dá pra avaliar com base nesses três fatores principais:
Primeiro, o reconhecimento da marca.Quanto maior a notoriedade, mais a marca é apreciada pelo público, o que também significa que os serviços oferecidos por esse sistema de CRM são superiores aos de outros fornecedores, com melhor continuidade no atendimento. Isso porque o sistema também passa por atualizações constantes de acordo com a evolução das necessidades do mercado; só um fornecedor competente consegue se manter atualizado e oferecer serviços cada vez melhores.
Em segundo lugar, a adequação das funcionalidades. Para cada corretora de câmbio, é preciso identificar suas próprias necessidades com base nas características da plataforma e, assim, escolher um sistema de CRM que atenda a essas necessidades.Não é porque um sistema de CRM oferece mais funções que ele é necessariamente melhor; um bom sistema de CRM deve ser capaz de atender às necessidades específicas da corretora, resolvendo demandas personalizadas e, ao mesmo tempo, oferecer mais funções complementares e aperfeiçoadas. As funções de adequação vêm em primeiro lugar, e as complementares, em segundo.
Em terceiro lugar, é preciso considerar a relação custo-benefício. Cada corretora está em um nível de desenvolvimento diferente, e as diferentes fases de desenvolvimento de uma mesma corretora também exigem tipos distintos de sistemas de CRM; por isso, avaliar a relação custo-benefício é muito importante.Por exemplo, os sistemas de CRM podem ser divididos em genéricos, especializados e personalizados, e o preço aumenta à medida que o nível de personalização cresce. Para corretoras de câmbio recém-criadas, por uma questão de custo, um sistema de CRM com funções básicas já é suficiente para atender às necessidades básicas de atendimento e gestão de clientes;já para corretoras de grande porte e bem estabelecidas, oferecer um atendimento ao cliente mais personalizado é ainda mais importante.
Além disso, na hora de escolher um sistema de CRM, a compatibilidade entre os dispositivos e o sistema operacional, a especialização do sistema de CRM para câmbio, a capacidade de funcionamento contínuo, o nível de segurança do sistema e os serviços de manutenção e atualização posteriores do sistema de CRM também merecem atenção especial por parte das corretoras.
