Лицензия FCA (Financial Conduct Authority) — это сокращение от названия Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании.Учреждённое в 2013 году, это ведомство отвечает за регулирование деятельности банков, страховых компаний, брокерских фирм и других инвестиционных финансовых учреждений. Его создание было направлено на то, чтобы помочь населению лучше понять финансовую систему, а также выгоды и риски финансовых операций, контролировать законность деятельности участников рынка, предотвращать и пресекать финансовые преступления, а также играть важную роль в обеспечении нормального, справедливого, здорового и устойчивого развития инвестиционного рынка.
Британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) уделяет особое внимание обеспечению разумного баланса между ограничениями, налагаемыми на компании, и правами потребителей, в частности защите интересов инвесторов, что находит конкретное отражение в следующих трех аспектах:
1. Инвестиционные компании, обладающие лицензией британского Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), в случае предоставления розничных услуг обязаны присоединиться к Фонду компенсаций финансовых услуг (FSCS).Данная система компенсации обеспечивает каждому инвестору страховую защиту на сумму до 50 000 фунтов стерлингов. В случае если FCA признает, что брокер не в состоянии погасить свои обязательства, FSCS запускает процедуру компенсации с целью максимально возместить торговые средства инвесторов;
2. Инвестиционные средства клиентов финансовых учреждений или компаний, деятельность которых регулируется лицензией FCA, поступают в депозитарный банк. В соответствии с действующим законодательством в случае банкротства депозитарного банка средства, связанные с торговыми операциями, будут возмещены в полном объеме, если их сумма не превышает 88 000 фунтов стерлингов;
3. Инвесторы имеют право подавать жалобы в компанию Financial Ombudsman Service.
Круг субъектов, на которых распространяется регулирование британского Управления по финансовому надзору (FCA), достаточно широк и включает, помимо прочего, коммерческие банки, инвестиционные организации или финансовых консультантов, страховые компании, эмитентов ценных бумаг и фьючерсные брокерские компании. При этом минимальные требования к марже, установленные британским FCA, являются одними из самых высоких среди всех регулирующих органов.
К числу компаний, имеющих право подать заявку на сертификацию FCA, относятся:
1. Британские финансовые учреждения или компании;
2. Финансовые учреждения или компании, осуществляющие фактическую деятельность в Великобритании;
3. Необходимо нанять квалифицированный персонал, а также назначить директоров и акционеров компании;
4. Внесите полную сумму залога и регистрационного сбора;
5. Присоединяйтесь к Схеме компенсаций в сфере финансовых услуг: максимальная компенсация составляет 50 000 фунтов стерлингов;
6. Соблюдать соответствующие положения Регламента о борьбе с отмыванием денег, Регламента о платежных услугах, Регламента об электронных деньгах и т. д.
Лицензии, выдаваемые британским органом финансового регулирования (FCA), могут быть разделены на четыре основные категории: лицензия ЕС (EEA Authorised), лицензия AR (Appointed representative), лицензия на осуществление платежных операций и полная лицензия (Authorised).
1. Лицензия FCA для стран ЕС: данная лицензия является самой низкой по уровню из четырёх основных категорий. Согласно нормативным актам, компании, обладающие такой лицензией, могут предоставлять финансовые услуги на территории ЕС, однако они не подлежат регулированию со стороны FCA и, следовательно, не могут воспользоваться британской системой компенсаций в сфере финансовых услуг (FSCS)
2.Лицензия AR: отличие этой лицензии от лицензии ЕС заключается в том, что брокеры, обладающие такой лицензией, подлежат регулированию со стороны FCA и являются участниками FSCS. Компаниям, имеющим данную лицензию, не требуется открывать офис в Великобритании.
3. Лицензия на осуществление платежных операций: как следует из названия, она выдается форекс-брокерам, одновременно осуществляющим платежные операции.
4. Полная лицензия: это лицензия с наивысшим уровнем квалификации, выдаваемая FCA, а также наиболее предпочтительный тип лицензии FCA как для инвесторов, так и для солидных брокеров.
В зависимости от модели данная лицензия подразделяется на следующие три вида:
1) Лицензия на инвестиционное консультирование (лицензия IFPRU 50K): компании, обладающие данной лицензией, не имеют права выступать в качестве маркет-мейкеров и не могут хранить средства инвесторов, однако средства инвесторов находятся под защитой FSCS;
2) Лицензия STP (лицензия IFPRU 125K): компании данного типа не имеют права выступать в качестве маркет-мейкеров, однако могут хранить средства клиентов, которые находятся под защитой FSCS;
3) Лицензия MM (лицензия IFPRU 730K): компании данного типа могут как выступать в качестве маркет-мейкеров, так и хранить средства клиентов, при этом средства находятся под защитой FSCS; это лицензия FCA самого высокого уровня.
Надеемся, что приведённая выше информация поможет Вам лучше понять суть британской лицензии FCA. Если Вы желаете узнать больше о рынке Форекс, приглашаем Вас посетить сайт Leverate, чтобы ознакомиться с дополнительными материалами.
Дополнительная информация: официальный сайт FCA https://www.fca.org.uk/
Позвольте нам создать для Вас идеальную брокерскую компанию на рынке Форекс! Создайте свой бизнес на рынке Форекс с помощью наших передовых технологий. LXSuite предоставляет всё необходимое для построения брокерского бизнеса с нуля. Выбрав наше надёжное и комплексное программное обеспечение, вы сможете сосредоточиться на достижении наилучших результатов. Предложите своим клиентам самые популярные в мире торговые платформы Форекс , воспользовавшись белой этикеткой MT4/MT5 под вашим собственным брендом или под нашим.
