İngiltere’deki FCA lisansı, yani Financial Conduct Authority, İngiltere Finansal Davranış Otoritesi’nin kısaltmasıdır.2013 yılında kurulan bu kurum, bankalar, sigorta şirketleri, aracı kurumlar ve diğer yatırım finans kurumlarını denetlemekle görevlidir. Kuruluş amacı, halkın finansal sisteme ilişkin bilgisini ve finansal işlemlerin getirileri ile riskleri hakkındaki farkındalığını artırmak, piyasa katılımcılarının yasal faaliyetlerini denetlemek, finansal suçları önlemek ve bunlarla mücadele etmek olup, yatırım piyasasının normal, adil, sağlıklı ve sürdürülebilir bir şekilde gelişmesini sağlamada önemli bir rol oynamaktadır.
İngiltere’deki FCA, şirketlerin kısıtlamaları ile tüketici hakları arasında makul bir denge kurmaya önem vermektedir; özellikle yatırımcıların menfaatlerinin korunmasına odaklanmaktadır. Bu durum, aşağıdaki üç alanda somut olarak ortaya çıkmaktadır:
1. Birleşik Krallık FCA lisansına sahip yatırım şirketleri, perakende hizmet sunuyorsa, FSCS’ye (Birleşik Krallık Finansal Hizmetler Tazminat Programı) üye olmak zorundadır.Bu finansal tazminat programı, her yatırımcı için en fazla 50.000 sterlin tutarında sigorta güvencesi sağlar. Bir aracı kurumun borçlarını ödeyemeyeceği FCA tarafından tespit edildiğinde, FSCS tazminat sürecini başlatarak yatırımcıların işlem sermayelerini mümkün olduğunca telafi etmeye çalışır;
2. FCA lisansı kapsamında denetime tabi olan finans kurumları veya şirketlerin müşterilerinin yatırım fonları, emanet bankasına aktarılır. İlgili mevzuata göre, emanet bankasının iflası durumunda, işlem fonları 88.000 sterlin sınırı içinde kaldığı sürece %100 oranında tazmin edilir;
3. Yatırımcılar, finansal şikayet hizmeti veren şirketlere şikayette bulunma hakkına sahiptir.
Birleşik Krallık FCA lisansı için uygun başvuru havuzu oldukça geniştir ve finans ve ticari bankalar, yatırım kurumları veya varlık yönetimi firmaları, sigorta şirketleri, borç ihraç eden kuruluşlar ve vadeli işlem kurumları gibi kurumları içerir ancak bunlarla sınırlı değildir. Bununla birlikte, Birleşik Krallık FCA lisansları için teminat gereksinimleri, diğer düzenleyici lisanslara kıyasla nispeten yüksektir.
FCA’ya başvuru yapabilen şirketler şunlardır:
1. Birleşik Krallık’ta yerleşik finans kurumları veya şirketler;
2. Birleşik Krallık’ta fiili faaliyet gösteren finans kurumları veya şirketler;
3. Uzman personel istihdam edilmesi, şirket yöneticileri ve hissedarların belirlenmesi gerekir;
4. Teminat ve başvuru ücretlerinin tam olarak ödenmesi;
5. Finansal Hizmetler Tazminat Programına katılmak: Tazminat üst sınırı 50.000 sterlin;
6. Kara para aklamayla mücadele düzenlemeleri, ödeme hizmetleri yönetmelikleri, elektronik para yönetmelikleri ve ilgili diğer hükümlere uymak.
İngiltere’deki FCA’nın düzenleyici lisansları dört ana kategoriye ayrılabilir: AB lisansı (EEA Authorised), AR lisansı (Appointed representative), ödeme lisansı ve tam lisans (Authorised).
1. FCA’nın AB Lisansı: Bu tür lisans, dört ana kategori arasında en düşük seviyededir. Yönetmeliklere göre, bu tür lisansa sahip şirketler AB’de finansal hizmetler sunabilir, ancak FCA’nın denetimi altında değildir ve dolayısıyla Birleşik Krallık Finansal Hizmetler Tazminat Programı (FSCS)
’dan yararlanamazlar. 2.AR Lisansı: Bu lisansın AB lisansı ile farkı, bu lisansa sahip brokerların FCA denetimine tabi olması ve FSCS’ye üye olmasıdır. Bu tür lisansa sahip şirketlerin Birleşik Krallık’ta ofis açması gerekmez.
3. Ödeme Lisansı: Adından da anlaşılacağı üzere, aynı zamanda ödeme faaliyetleri yürüten forex brokerlarına verilen lisanstır.
4. Tam Lisans: FCA’nın en üst düzey lisansıdır ve hem yatırımcılar hem de güçlü brokerlar tarafından en çok tercih edilen FCA lisans türüdür.
Bu lisans, modeline göre aşağıdaki üç türe ayrılabilir:
1) Yatırım danışmanlığı lisansı (IFPRU 50K lisansı): Bu tür şirketler ne piyasa yapıcı olabilir ne de yatırımcıların fonlarını elinde tutabilir, ancak yatırımcıların fonları FSCS tarafından güvence altına alınır;
2) STP lisansı (IFPRU 125K lisansı): Bu tür şirketler piyasa yapıcı olamazlar, ancak müşteri fonlarını tutabilirler ve bu fonlar FSCS tarafından güvence altına alınır;
3) MM Lisansı (IFPRU 730K Lisansı): Bu tür şirketler hem piyasa yapıcı olabilir hem de müşteri fonlarını tutabilir; fonlar FSCS tarafından güvence altındadır ve bu, FCA lisansları arasında en üst seviyedeki türdür.
Yukarıdaki açıklamaların, Birleşik Krallık FCA lisansı hakkında bilgi edinmenize yardımcı olmasını umuyoruz. Forex ile ilgili daha fazla bilgi edinmek isterseniz, Leverate web sitesini ziyaret ederek daha fazla bilgi edinebilirsiniz.
Ek bilgi: FCA resmi web sitesi https://www.fca.org.uk/
Sizin için mükemmel bir forex broker şirketi kuralım! En son teknolojimizi kullanarak forex işinizi kurun. LXSuite, sıfırdan bir brokerlik işi kurmak için ihtiyacınız olan her şeyi size sunar. Güvenilir ve kapsamlı yazılım teknolojimizi tercih ederek, en iyisini yapmaya odaklanabilirsiniz. Müşterilerinize dünyanın en popüler forex işlem platformunu sunun; MT4/MT5 beyaz etiket çözümünü kullanarak kendi markanızı veya bizim markamızı kullanın.
