В процессе создания новой брокерской компании, занимающейся торговлей на валютном рынке, вам предстоит принять ряд ключевых решений и оценить различные риски. Каждое ваше решение повлияет на объем стартового капитала компании, а также на тип клиентов, которых вы сможете привлечь. Одним из важных вопросов, который необходимо учитывать каждой брокерской компании, является выбор места регистрации вашей компании.Если вы ещё не знаете, как создать брокерскую компанию на рынке Форекс, ознакомьтесь со статьёй: «2022 год: новейший процесс создания MT4 под белой маркой, затраты и важные моменты»
Мы рекомендуем вам разместить место регистрации компании и офис в разных местах, поскольку выбор местоположения офиса связан со многими факторами, такими как стоимость аренды помещений, заработная плата и квалификация сотрудников, налог на прибыль предприятий и т. д.
В данной статье мы подробно рассмотрим, как законодательство и политика различных юрисдикций влияют на Вашу брокерскую деятельность.При поиске места регистрации для вашей брокерской деятельности вам необходимо учитывать такие аспекты, как сложность получения лицензии, предполагаемые сроки, налоговое законодательство вашей страны проживания и правила избежания двойного налогообложения, а также, разумеется, расходы на получение лицензии и ведение деятельности в данной стране, включая ежегодные сборы.
Несмотря на то что законодательство в отношении валютного рынка в каждой стране мира различается, мы можем разделить популярные юрисдикции для брокерской деятельности на две основные категории: авторитетное оншорное регулирование и офшорное регулирование. К первой категории обычно относятся страны с развитой экономикой, характеризующиеся высоким ВВП и благоприятными условиями для ведения бизнеса, например, Великобритания, США и Австралия.
Лицензии с оншорным регулированием
Миша Коган, менеджер по продажам в регионе EMEA компании Leverate, ведущего поставщика брокерских решений, отмечает: «Преимущества получения лицензии в авторитетных юрисдикциях с высоким уровнем признания многогранны: вы можете завоевать большее доверие трейдеров и привлечь более качественную аудиторию, а благодаря низкому уровню риска в вашей стране регистрации поиск платежных провайдеров и открытие коммерческих счетов становятся простыми и экономически выгодными».Однако минимальный размер собственного капитала, необходимый для получения брокерской лицензии в этих странах и регионах, довольно высок, что для большинства новых брокерских компаний является недостижимым: например, стоимость лицензии FCA в Великобритании или лицензии в Японии может превышать аналогичные показатели в офшорных юрисдикциях в 10 раз.Тем не менее, существуют и другие, не менее авторитетные юрисдикции с умеренными затратами, такие как две перечисленные ниже.
- Кипр. Регулирующий орган: CySEC
В последние годы Кипр стал предпочтительным местом регистрации для Форекс-бизнеса, поскольку является членом Европейского союза, что позволяет брокерским компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги во всех странах-членах ЕС. В сочетании с низким корпоративным налогом, динамично развивающимся финансовым сектором и обширной высококвалифицированной рабочей силой это создает все условия для успешного закрепления на рынке Форекс.Стоимость лицензии на Кипре составляет от 40 000 до 100 000 евро, а весь процесс занимает около 6 месяцев.
- Мальта. Регулирующий орган: MFSA
Одним из новых конкурентов Кипра в рамках ЕС является Мальта, расположенная в солнечном Средиземноморье. Благодаря надежной системе регулирования на Мальте сформировалась зрелая деловая среда для ведения деятельности на рынке Форекс.Управление по финансовым услугам Мальты предоставляет форекс-брокерам два типа лицензий: лицензия категории 2 предназначена для цифровых кошельков и инвестиционных фондов, работающих с криптовалютными активами, а лицензия категории 3 — для внебиржевых трейдеров или маркет-мейкеров.Требования к начальному капиталу для обеих категорий одинаковы и составляют 730 000 евро, однако расходы на подачу заявки и получение лицензии категории 2 ниже и составляют 1 500–3 000 евро.
Более экономичный вариант — офшорное регулирование
Брокеры с меньшим капиталом или те, кто предпочитает иные условия, могут зарегистрировать компанию в офшорной юрисдикции, где требования к начальному капиталу ниже. Г-н Коган отмечает: «Открытие брокерского бизнеса в офшорной юрисдикции позволяет снизить расходы на регистрацию и воспользоваться более лояльными условиями регулирования, однако при этом вам необходимо найти надежный банк или поставщика платежных услуг (PSP), готового с вами сотрудничать.При регулировании со стороны менее авторитетных надзорных органов вы рискуете потерять определённые категории клиентов, а также потенциальные деловые партнёрства». Если вы желаете зарегистрировать компанию в офшорной юрисдикции, вам следует рассмотреть следующие две популярные юрисдикции для Форекс-брокеров.
Сейшельские Острова. Регулирующий орган: FSA
Для многих это островное государство в Индийском океане является воплощением романтического путешествия мечты. Однако в последние годы оно также привлекает множество деловых людей с предпринимательским чутьем. Сейшельские Острова взимают налог на прибыль предприятий в размере всего 1,5 %, что делает их перспективным и недорогим решением для стартапов в сфере Форекс.Новые брокерские компании могут получить лицензию на ведение деятельности на рынке Форекс в течение 4–12 недель, при этом регистрационный сбор составляет всего 200 долларов США, а ежегодная плата за лицензию — 1000 долларов США. На Сейшелах от зарегистрированных компаний требуется наличие постоянного офиса и штата сотрудников на территории страны; в противном случае они не смогут заключить договоры с местными банками и поставщиками платежных услуг.
Маврикий. Регулирующий орган: FSC
Маврикий — ещё одно экзотическое туристическое направление в Индийском океане, предлагающее брокерам чрезвычайно привлекательный налоговый режим с корпоративным налогом в размере 3 %. Здесь минимальный чистый капитал составляет менее 20 000 долларов США, срок получения лицензии составляет примерно 4–5 месяцев, а процедура подачи заявки проста: вам достаточно предоставить необходимые документы в FSC.Что касается расходов, то они варьируются в зависимости от вашей бизнес-модели. Например, дилеры по торговле валютой (брокеры) уплачивают регистрационный сбор в размере 500 долларов США и ежегодный сбор в размере 1 750 долларов США.
Смена юрисдикции для валютного брокера
Многие начинающие брокеры задают вопрос: можно ли изменить юрисдикцию своей брокерской деятельности на валютном рынке на более позднем этапе развития бизнеса. «Смена юрисдикции вашего бизнеса вполне возможна, и это отличный вариант для тех брокеров, которые пока занимают выжидательную позицию», — отмечает г-н Коган. ««Возможно, изначально вы решили вести свой бизнес на рынке Форекс в регионе с более низкими совокупными затратами, включая регистрационные сборы, расходы на регулирование, требования к собственному капиталу и затраты на персонал. Как только ваш брокерский бизнес приобретёт стабильную и активную клиентскую базу и начнёт приносить прибыль, вы сможете перейти в юрисдикцию с более авторитетным регулированием, чтобы привлечь более прибыльных клиентов».
Вы хотите создать платформу для торговли на рынке Форекс?
Leverate может предоставить вам самые современные, удобные и охватывающие широкий спектр брендов торговые платформы. Если вы планируете расширить ассортимент торгового программного обеспечения для своей платформы, вам не придётся терять ни минуты рабочего времени — мы поможем вам начать работу незамедлительно. Мы можем обеспечить беспроблемную интеграцию с вашей существующей платформой, либо вы можете воспользоваться обновлённой, не имеющей себе равных платформой SIRIX для поддержки вашего брокерского бизнеса. Преимущества торговой платформы Sirix:
- Мультиканальный подход — нативные, полностью брендированные приложения, веб-платформы, настольные приложения
- Транзакции в социальных сетях
- Торговля криптовалютами с использованием криптовалютных платежных решений
- Самые современные графики, диаграммы и инструменты
- Цены по модели «белой метки», гибкая процедура KYC, права доступа для основного бренда
