В ноябре должностные лица стран Восточной Европы скоординировали проведение рейдов в 15 колл-центрах, в ходе которых было задержано 5 человек. По данным Европейской прокуратуры, преступники выдавали себя за брокеров и убеждали инвесторов в том, что те смогут получить высокую прибыль, вложив небольшие суммы в криптовалюту.
Подозреваемые обманывали жертв, выдавая себя в колл-центрах за профессионалов или участвуя в «других формах так называемой социальной активности». Затем, как сообщает Европейская прокуратура, они убеждали жертв инвестировать средства в торговые платформы, контролируемые преступной организацией; биржа EverFX являлась одной из таких платформ.Как сообщается, EverFX ранее являлась брокерской компанией, соблюдающей нормативные требования и подпадающей под регулирование британского FCA, кипрского CySEC и каймановой CIMA, обладая надлежащими лицензиями. В начале 2020 года EverFX на короткое время вышла на китайский рынок, однако в мае 2020 года объявила об отказе от работы с китайскими клиентами.
Рынок розничной торговли на Форекс, несмотря на бурное развитие, неизбежно сталкивается со многими проблемами, в частности с проблемами финансовых рисков. Форекс-брокеры, являясь одними из важных участников розничного рынка Форекс, должны не только подчиняться надзору со стороны регулирующих органов, но и соблюдать ряд требований по обеспечению соответствия нормативным требованиям, внося свой вклад в создание благоприятных условий на рынке Форекс.
(1) Политика финансовой безопасности
Некоторые правонарушители используют платформы валютной торговли для отмывания денег. В целях предотвращения незаконного отмывания денег валютные брокеры обязаны, в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег, проверять личность клиентов и уточнять их торговые намерения до предоставления услуг по валютной торговле. Политики AML и KYC устанавливают четкие требования к обязанностям валютных брокеров по проверке клиентов.
- AML (Anti Money Laundering) — это совокупность политик и правил по борьбе с отмыванием денег. Данная политика обязывает форекс-брокеров осуществлять проверку клиентов, мониторинг торговых операций, ведение документации и подачу отчетов о подозрительной деятельности, тем самым содействуя регулирующим органам в борьбе с отмыванием денег. В частности, проверка клиентов является обязательным этапом при регистрации на большинстве торговых платформ.
- KYC (Know Your Customer) — это аббревиатура от «Знай своего клиента». Брокер обязан проверить соответствующую юридическую информацию о пользователе до начала торговли, подтвердить личность клиента с помощью удостоверения личности, а также собрать такие данные, как паспорт или удостоверение личности, дату рождения, счета за коммунальные услуги, домашний адрес и информацию об источниках средств для торговли.Данное требование направлено на ведение архива данных о клиентах брокера, а также на подтверждение того, что клиенты брокера не участвуют в незаконных финансовых операциях.
В частности, недавно компания MetaQuotes объявила об ужесточении процедуры рассмотрения заявок от брокеров из азиатского региона и о введении процедуры KYC-верификации для всех брокеров с целью предотвращения финансового мошенничества, кражи личных данных и других правонарушений.
(2) Политика регулирующих органов
В 2022 году регулирующие органы во многих регионах ужесточили требования к брокерам. Канадский орган финансового регулирования установил для форекс-брокеров минимальный капитал в размере 75 000 канадских долларов и ограничил торговое кредитное плечо до 1:30 с целью контроля торговых рисков инвесторов и предотвращения чрезмерной спекуляции. Кроме того, были введены подробные требования к внутренней структуре брокерских компаний. Кипрская комиссия CySEC объявила о намерении укрепить свои возможности в области обеспечения соблюдения нормативных требований с помощью новых технологий и других инструментов, а британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) ужесточило регулирование маркетинговой деятельности брокеров, четко заявив о борьбе с ненадлежащими маркетинговыми методами розничных брокеров и установив надзор за их деятельностью в средствах массовой информации.На фоне ужесточения политики регулирования рынка Форекс брокерам необходимо своевременно отслеживать последние требования регулирующих органов по месту регистрации их компаний в целях соблюдения нормативных требований и предотвращения нарушений.
(3) Политика регулирования криптовалют
Несмотря на популярность рынка криптовалют среди множества инвесторов, в сфере торговли криптовалютами часто возникают проблемы из-за серьезных пробелов в регулировании рынка в прошлом. В 2022 году многие страны и регионы разработали специальные политики в отношении цифровых валют с целью упорядочения деятельности по торговле криптовалютами.
Канада включила криптовалютные биржи в сферу действия законодательства о противодействии отмыванию денег (AML) и борьбе с финансированием терроризма (CFT), обязав их выполнять отчетные обязательства. В Латинской Америке криптовалюты также включены в законодательство о противодействии отмыванию денег, а Австралия требует, чтобы криптовалютные биржи, осуществляющие деятельность на ее территории, прошли регистрацию в AUSTRAC и проводили верификацию пользователей.Сингапур, Япония и Южная Корея объявили о намерении ввести более жесткие меры регулирования криптовалют, включая мониторинг банковских счетов, связанных с операциями с криптовалютами, а также проведение более строгой проверки при регистрации.
В целом, по сравнению с прошлым, форекс-брокеры будут подвергаться более строгому регулированию во всех аспектах. Брокеры внимательно следят за изменениями в политике комплаенса и совершенствуют соответствующие процедуры.
Вы желаете создать платформу для торговли на валютном рынке?
Leverate предлагает вам самые современные, удобные и обладающие самым широким выбором брендов торговые платформы.
Вам не придётся терять ни минуты рабочего времени — мы поможем вам начать работу незамедлительно. Мы можем обеспечить беспроблемную интеграцию с вашей существующей платформой, либо вы можете воспользоваться обновлённой, не имеющей себе равных платформой SIRIX для поддержки вашего брокерского бизнеса.
- Мультиканальный подход — нативные, полностью брендированные приложения, веб-платформы, настольные приложения
- Транзакции в социальных сетях
- Торговля криптовалютами с использованием криптовалютных платежных решений
- Самые современные графики, диаграммы и инструменты
- Цены по модели «белой метки», гибкая процедура KYC, права доступа для основного бренда
На самом деле у вас здесь есть возможность для роста, разумный выбор — SIRIX
