I. Döviz Teminatı Kavramı
Döviz marj ticareti, döviz teminatlı ticaret olarak da bilinir ve halk arasında ” döviz ticareti ” olarak adlandırılır. Bu, kaldıraçlı yatırım ilkesini kullanan bir yöntemdir. Yatırımcılar, döviz alım satım sözleşmesi imzalayarak belirli bir marj (genellikle %10’u geçmez) ödedikten sonra, belirli bir kaldıraç katsayısı ile yüz binlerce hatta milyonlarca döviz alım satımı yapabilirler.
II. Döviz Marjlı İşlemlerde Kâr ve Zarar Hesaplaması
- Dolaylı fiyatlandırmalı para biriminde kâr-zarar hesaplama formülü: (Satış fiyatı - Alış fiyatı) × Sözleşme birimi × Sözleşme sayısı = ×× ABD doları;
- Doğrudan fiyatlandırılan para biriminde kâr ve zarar hesaplama formülü: (Satış fiyatı - Alış fiyatı) / Kapanış fiyatı × Sözleşme birimi × Sözleşme sayısı = ×× ABD doları (Döviz işlemlerinde bir sözleşme birimi genellikle 100.000’dir).
Örneğin, 1 ABD dolarının 135,00 Japon yenine karşılık geldiği bir durumda Japon yeni satın aldığınızı varsayalım; kaldıraç oranı 1:100, yani teminat oranı sadece %1’dir.
Yukarıdaki analizden anlaşıldığı üzere, gerçek piyasa işlemleri ile döviz marj ticareti arasında alım satımdan elde edilen kâr ve zarar tutarları açısından hiçbir fark yoktur; aradaki tek fark, yatırımcıların yatırdığı sermaye miktarındaki farklılıktır.Gerçek işlemde 13.500.000 Japon Yeni alıp satmak için 100.000 ABD Doları yatırılması gerekirken, döviz marj ticareti yönteminde sadece 1.000 ABD Doları yeterlidir. İki yöntem arasındaki yatırılan tutar farkı 100 kat olup, bu da kaldıraç oranının 100 kat olduğu anlamına gelir; ancak elde edilen kazanç ve kayıplar tamamen aynıdır.
III. Döviz Marjlı İşlem Örnek Analizi
2020’deki pandemi dönemini örnek olarak ele alalım: Bay Li, döviz marj ticareti yapmak üzere 300 ABD doları yatırdı ve 1:400 kaldıraç oranını seçti. 300 ABD doları ile önce 0,1 lot işlem yaptı ve pozisyon yönetimini de göz önünde bulundurdu. 2020’de pandeminin büyük çapta yayılmasıyla birlikte, EUR/USD döviz çifti büyük dalgalanmalar yaşadı.Pandemi, Avrupa ve ABD ekonomilerini de durgunluğa sürükledi. Bay Li, Avrupa-ABD döviz çiftlerinin bir süre daha dalgalı bir seyir izleyeceğini öngördü. Bunun üzerine 27 Mart 2020’de Bay Li, 0,1 lot Avrupa-ABD döviz çiftinde kısa pozisyon açtı (aşağıdaki grafikte görüldüğü gibi) ve 6 Nisan 2020’de pozisyonu kapattı. Toplamda 11 gün süren bu işlemden elde edilen kâr ne oldu?Hadi hesaplayalım.
1,1141 - 1,0076 = 0,1065; yani Bay Li, 11 günlük döviz yatırımında yaklaşık 1.065 pip kar elde etti. 0,1 standart lot, yani 1 pip 1 ABD dolarıdır; dolayısıyla Bay Li 1.065 ABD doları kar elde etti.
Aynı mantıkla, Bay Li 1.365 ABD doları ile 3 lot işlem yapmıştır (burada Bay Li, pozisyonunun küçük bir kısmını işlem için kullanmış, geri kalanını ise fiyat dalgalanmalarına karşı koruma olarak ayırmıştır; dalgalanma formasyonunu yüksek hacimli bir kırılma olursa, zamanında stop-loss emri vererek pozisyonu kapatır; bu şekilde işlemler nispeten güvenli olur; tüm işlemler bu şekilde gerçekleştirilir.)
14 Nisan 2020’de pozisyon kapatılarak satış yapıldı: 3x(1,0978-1,0076)x10=27.060 ABD doları (bir standart lotta 1 pip 10 ABD doları); sermaye 28.000 ABD dolarına ulaştı!14 Nisan 2020’de 28.000 ABD doları ile 40 lot satın alındı ve 24 Nisan 2020’de pozisyon kapatıldı; 40 x (1,0978 - 1,0771) x 10 = 82.800 ABD doları;24 Nisan 2020’de 100 lot satın alındı ve 1 Mayıs 2020’de pozisyon kapatıldı; 150 x (1,0993 - 1,0771) x 10 = 222.000 ABD doları kar elde edildi; sermaye 332.800 ABD dolarına ulaştı!
1 Mayıs 2020’de 300 lot satıldı, 7 Mayıs 2020’de pozisyon kapatıldı; 300x (1,0993 - 1,0773) x 10 = 660.000 ABD doları; sermaye 992.800 ABD dolarına ulaştı!7 Mayıs 2020’de 900 lot satın aldım, 20 Mayıs 2020’de pozisyonu kapattım; 900 x (1,0985 - 1,0773) x 10 = 1,908 milyon dolar kâr elde ettim,toplam sermaye 2.900.800 ABD doları oldu; iki aydan kısa bir sürede sermaye 9.669 kat arttı!
Bazıları “zarar edersek ne olur?” diye sorabilir. Bir karşılaştırma yapalım: Bay Li tüm yatırımını kaybetmiş olsa bile, kaybı sadece 300 ABD doları (yaklaşık 2.100 RMB) olurdu. 2.900.800 ABD doları (yaklaşık 20.305.600 RMB) kârla karşılaştırıldığında, hangisinin daha iyi olduğu bir bakışta anlaşılır.
(Not: Yatırım risk taşır; piyasaya girerken dikkatli olunmalıdır; bu yazı herhangi bir yatırım tavsiyesi niteliği taşımamaktadır!)
Bir forex platformu kurmak mı istiyorsunuz? Bir forex aracı kurumu açmak mı istiyorsunuz? MT4 ve MT5 başvurularınız sürekli reddediliyor mu?
Sirix-Venture’ın düşük maliyetli çözümlerini tercih edin: üst düzey teknoloji, Sirix White Label + LxFeed + CRM + web sitesi,
. MT4 ve MT5 başvurularının reddedilmesini önleyin; daha basit ve sezgisel bir arayüz, daha düşük fiyatlar ve daha geniş yetki alanları.
