أفضل الممارسات: كيف يمكن لشركات الوساطة في سوق الصرف الأجنبي تعزيز قدرتها التنافسية في أعين العملاء؟

في ضوء التطورات الأخيرة، نود أن نؤكد مجددًا أن Leverate توفر لكم منصات تداول متطورة وسهلة الاستخدام وتضم مجموعة شاملة من العلامات التجارية.
لن تضطروا إلى إضاعة لحظة واحدة من أعمالكم، حيث يمكننا مساعدتكم على البدء والعمل فورًا. يمكننا التكامل بسلاسة مع منصتك الحالية، أو يمكنك الحصول على منصة SIRIX المطورة التي لا مثيل لها لدعم أعمال الوساطة الخاصة بك.

• عبر القنوات – تطبيقات أصلية ومخصصة بالكامل للعلامة التجارية، والويب، وأجهزة سطح المكتب
• التداول عبر شبكات التواصل الاجتماعي
• إجراء المعاملات المشفرة باستخدام حلول الدفع المشفرة
• أحدث الرسوم البيانية والرسومات والأدوات
• الإشعارات الفورية وما إلى ذلك!

في الواقع، أمامك هنا فرصة للنمو، وخيار حكيم — SIRIX

إذا أراد وسطاء الفوركس توسيع نطاق أعمالهم، وبناء صورة علامتهم التجارية، وتحسين سمعتهم بين المستخدمين، فلا بد لهم من تقييم ما إذا كانت خدماتهم تلبي المعايير التي يضعها المستخدمون في أذهانهم. وعند اختيار وسيط فوركس لفتح حساب، تشمل النقاط التي تهم المستخدمين أكثر من غيرها أنواع الحسابات، وخدمة العملاء، ومعايير المنصة، وغيرها.ستحلل هذه المقالة نفسية المستخدمين، لمساعدة شركات الوساطة في سوق الفوركس على التعرف على معايير تقييم المستخدمين، وفهم مجالات التحسين المتاحة لديها، وتعزيز قدرتها التنافسية.

فيما يتعلق بأنواع الحسابات والمنتجات

عادةً ما يقدم وسطاء الفوركس الناجحون أنواعًا متنوعة من الحسابات، لتسهيل الاختيار على المستخدمين ذوي الاحتياجات المختلفة.

• الرافعة المالية والهامش

اعتمادًا على نوع العميل، يمكن لشركات الوساطة في سوق الصرف الأجنبي أن توفر مجموعة متنوعة من مستويات الرافعة المالية، على سبيل المثال، تصل الرافعة المالية للعملاء الأفراد إلى 1:30 كحد أقصى، بينما تصل للعملاء المحترفين إلى 1:500 كحد أقصى. والرافعة المالية هي قرض تقدمه شركة الوساطة إلى صاحب حساب الهامش.

تجدر الإشارة إلى أنه منذ أغسطس من العام الماضي، لم يعد بإمكان الوسطاء الخاضعين للرقابة في أوروبا تقديم رافعة مالية عالية المخاطر لعملائهم في تداول عقود الفروقات (CFD)، حيث تم تخفيض الحد الأقصى للرافعة المالية لأزواج العملات الأجنبية الرئيسية من 30:1 إلى 2:1 كحد أقصى للعملات المشفرة. فهل يعني ذلك أن الرافعة المالية العالية أصبحت غير متاحة تمامًا؟ ليس الأمر كذلك.فقد تركت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) ثغرة في إطارها التنظيمي: لا تنطبق قيود عقود الفروقات هذه إلا على «المتداولين الأفراد»، ولا تنطبق على «المتداولين المحترفين». ولا يزال بإمكان هؤلاء الأخيرين تداول عقود الفروقات بمعدلات رافعة مالية أعلى. وهذا يتيح للوسطاء إعادة تصنيف عملائهم الحاليين، ومواصلة توفير نفس شروط التداول لهم.

• الفارق السعري والعمولة

يكسب وسطاء الفوركس أموالهم من العمولات وفروق الأسعار. وببساطة، فإنهم يحصلون على عمولة بنسبة مئوية معينة من العملاء، أو يكسبون الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء لأزواج العملات. ومع ذلك، عادةً ما يعلن الوسطاء أنهم لا يتقاضون عمولات، بل يكسبون أموالهم من فروق الأسعار.

• المكافأة الأولية

يمكن لشركات الوساطة في سوق الفوركس أيضًا أن تقدم للمستخدمين مكافآت مالية محددة كرأس مال أولي لفتح الحساب. وعادةً ما يكون مبلغ هذه المكافأة ضئيلًا، ولكن بفضل وجود الرافعة المالية، فإنه في الواقع ليس تافهًا كما يبدو للوهلة الأولى. وهذا أحد الأسباب العديدة التي تجعل تداول الفوركس جذابًا جدًّا للمتداولين والمستثمرين الجدد.كما يمكن لشركات الوساطة منح أموال أولية متفاوتة القيمة حسب أنواع العملاء المختلفة.

• الإيداع والسحب

تجدر الإشارة إلى أن المستخدمين يهتمون كثيرًا بمدى سهولة وسرعة عمليات الإيداع والسحب. لكل وسيط فوركس سياساته الخاصة فيما يتعلق بسحب الأموال من الحسابات وتمويلها. ويمكنهم توفير قنوات متنوعة للعملاء لإجراء عمليات الإيداع والسحب، بما في ذلك وسائل الدفع عبر الإنترنت مثل Alipay وWeChat والخدمات المصرفية الإلكترونية، بالإضافة إلى الدفع عبر تقنية البلوك تشين، وبطاقات الائتمان، والتحويلات البنكية، وحتى الشيكات المصرفية والشيكات التجارية أو الشخصية.لطالما كانت مسألة سحب الأموال من بين أكثر القضايا التي تهم المستثمرين، لأنها ترتبط ارتباطًا مباشرًا بأمان أموال المستخدمين. وتشمل طرق السحب الأكثر شيوعًا لدى وسطاء الفوركس ثلاث طرق هي: التحويل البنكي، وبطاقات الائتمان، وسحب الأموال عبر شبكة «يونيان». وتعد مدة وصول الأموال إلى الحساب، وضمان وصولها بشكل سليم وآمن، ووجود حد أقصى لمبلغ السحب من بين الجوانب التي يراعيها المستخدمون.

تتيح لك القنوات المريحة والسريعة والآمنة كسب ثقة غالبية المستخدمين. وقد تفرض بعض شركات الوساطة في سوق الفوركس الناجحة وذات السمعة الطيبة رسومًا إدارية على كل خدمة.

نظرًا لأن الأمر يتعلق بالمعاملات المالية، فإن الأمان دائمًا ما يكون على رأس أولويات العملاء المستثمرين. ولا يثق العملاء بالوسيط إلا إذا تم ضمان الحد الأدنى من أمان الأموال، وبذلك يتمكن الوسيط من اكتساب سمعة طيبة وتقييم إيجابي بين المستخدمين.

السيولة وخدمة العملاء

على الرغم من وجود العديد من أزواج العملات في السوق، إلا أن المستخدم العادي لا يتعامل إلا مع عدد قليل جدًا من أزواج العملات الشائعة، ولذلك تتمتع هذه الأزواج بأكبر قدر من السيولة.وتشمل هذه الأزواج الشائعة USD/JPY وEUR/USD وUSD/CHF وGBP/USD. وعلى الرغم من أن شركات الوساطة في الفوركس ذات المكانة العالية قد توفر المزيد من أزواج العملات للمستخدمين للاختيار من بينها، فإن الأهم بالنسبة لمعظم منصات الفوركس هو توفير الأزواج التي تهم العملاء أكثر من غيرها.

• السيولة

بالنسبة لشركات الوساطة في الفوركس الناشئة، من المهم أن تكون قادرة على توفير سيولة كافية للأزواج الشائعة ذات أحجام التداول الكبيرة، لضمان توفير بيئة تداول جيدة لمعظم المتداولين. إن السعي الأعمى وراء تنويع الأزواج سيؤدي إلى إهدار شركات الوساطة الكثير من الجهد والتكاليف في ربط مصادر السيولة.وفي النهاية، قد ينتهي الأمر بتجاهل الجوانب المهمة، مما يؤدي إلى نقص السيولة في الأزواج الشائعة، وارتفاع فروق الأسعار، وتأخر الأسعار، وحدوث انزلاقات سعرية خطيرة، مما يؤدي إلى فقدان عدد كبير من العملاء. عند البحث عن مزودي السيولة، يجب على الوسطاء تحديد استراتيجياتهم وفئات عملائهم بوضوح، وتجنب الضياع وسط العدد الهائل من الأزواج المتاحة.

• أهمية خدمة العملاء

تجري تداولات الفوركس على مدار 24 ساعة يوميًا، ولذلك يجب أن يكون وسطاء الفوركس قادرين على تقديم الدعم للعملاء في أي وقت، كما أن العملاء يفضلون التحدث إلى ممثلي خدمة العملاء البشريين. وبالطبع، فإن توفير خدمة العملاء على مدار 24 ساعة ليس أمرًا إلزاميًا، لأن ذلك سيستنزف تكاليف بشرية كبيرة ولن يحقق أفضل النتائج؛ لذا يمكنك وضع استراتيجية لخدمة العملاء بناءً على أوقات تداول العملاء.

عندما يقارن العملاء بين العديد من شركات الوساطة في سوق الفوركس، عادةً ما يتصلون هاتفياً للتعرف على التفاصيل المتعلقة بهذه الشركات. إن قدرة خدمة العملاء على حل المشكلات، ومدة الانتظار، والقدرة على تقديم إجابات موجزة بشأن المعلومات المحددة مثل فروق الأسعار واللوائح التنظيمية والرافعة المالية، كلها عوامل تحدد ما إذا كان العميل سيترك انطباعاً جيداً عن شركة الوساطة أم لا، مما يؤثر بدوره على اختيار المستخدم.

• نظام إدارة علاقات العملاء (CRM)

يُعد اختيار نظام CRM مناسب للفوركس أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لوسطاء الفوركس. فإلى جانب مساعدة وسطاء الفوركس على تقديم خدمة متميزة لعملائهم، يساعد نظام CRM أيضًا الوسطاء على إدارة الوسطاء التابعين لهم (IB) والشركاء الآخرين.ويُعد نظام CRM المتميز بمثابة نظام إدارة متكامل للوسطاء، حيث يشمل نظام إدارة المكاتب الخلفية (back office) ونظام إدارة علاقات الشركاء وغرفة التداول وغيرها.في السنوات الأخيرة، أصبحت التداولات عبر الإنترنت تدريجيًا الطريقة السائدة في تداول العملات الأجنبية، حيث يختار المزيد من المتداولين إيداع الأموال وسحبها عبر الإنترنت؛ وإذا تمكن نظام CRM من الاندماج بشكل مثالي مع منصة التداول، والربط بعدة قنوات دفع، فسوف يوفر ذلك تجربة أكثر سلاسة للمستخدمين.

منصة التداول

• منصة التداول

منصة التداول هي بوابة المستثمر لمراقبة السوق. لذلك، يجب على الوسيط التأكد من أن منصة التداول والبرامج سهلة الاستخدام وذات مظهر جذاب. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون مزودة بمجموعة من أدوات التحليل الفني الأساسية، وأن تكون عمليات وضع الأوامر وإغلاقها بسيطة ومريحة.بشكل عام، تتميز منصات تداول الفوركس المصممة بعناية بأزرار «شراء» و«بيع» بسيطة، بل إن بعضها يحتوي على زر طوارئ لإغلاق جميع المراكز المفتوحة. يساهم هذا التصميم الجيد في منح المستخدمين تجربة أفضل، مما يتيح لهم الاستمتاع بعملية التداول.تقدم معظم شركات الوساطة حسابات تداول تجريبية مجانية، حتى يتمكن العملاء الجدد من تجربة منصة التداول دون أي مخاطر قبل الدخول إلى السوق.

• مشكلة الانزلاق

يهتم العديد من المتداولين المخضرمين بالتفاصيل مثل تجربة المستخدم، وتأخير التداول، والانزلاق السعري، وفروق الأسعار، وصلاحية الأسعار، وغيرها. على سبيل المثال، مشكلة الانزلاق السعري: يشير الانزلاق السعري (slippage) إلى ظاهرة وجود فارق بين السعر المحدد الذي يطلب المتداول تنفيذ الصفقة عنده، والسعر الفعلي الذي يتم تنفيذ الصفقة عنده، ويُعد الانزلاق السعري أحد تكاليف التداول.يحدث الانزلاق عادةً في حالتين: الحالة الأولى هي الانزلاق السلبي الذي يتسبب في خسارة، حيث يؤدي إلى خسارة أكبر عند مستوى وقف الخسارة؛ والحالة الثانية هي الانزلاق الإيجابي الذي يؤدي إلى ربح أكبر عند تحقيق الربح.تجدر الإشارة إلى أنه عند حدوث فجوات سعرية استثنائية، قد يؤدي الانزلاق إلى إغلاق المركز قسريًّا. ولذلك، وللحد من المخاطر، يميل المتداولون إلى اختيار شركات الوساطة التي تقل فيها حالات الانزلاق.

يجب على شركات الوساطة مراقبة نظام التداول في الوقت الفعلي للتأكد من عدم حدوث الانزلاق، والتواصل بشكل فعال مع مزودي السيولة لحل المشكلة، وحل مشاكل المتداولين بكفاءة. وبالمثل، يجب على شركات الوساطة، وفقًا لاستراتيجياتها الخاصة، ضمان توفير السيولة لأزواج العملات الأكثر تداولًا، وتجنب حدوث الانزلاق قدر الإمكان.

• مجتمع نسخ الصفقات

مع انتشار التداول عبر الإنترنت تدريجيًا، ظهرت وظيفة برمجة المستشارين الخبراء (EA، اختصار لـ Expert Advisors، والمعروفة باسم المستشارين الخبراء أو أنظمة التداول الذكية) على منصة MT4. EA هو برنامج تداول آلي قابل للبرمجة، وببساطة، فهو يدعم كتابة قواعد التداول الآلي المخصصة.يكمن الاستخدام الأكبر لـ EA في تحويل تصميم منطق التداول الصحيح إلى صيغة كمية وبرمجية، وبالتالي إنشاء مجموعة من الاستراتيجيات ذات القدرة العالية على التكيف مع السوق. وفي الوقت نفسه، توجد في السوق بعض برامج EA المفتوحة التي كتبها آخرون، سواء كانت مدفوعة أو مجانية، ويمكن للمتداولين اختيار استخدام استراتيجيات الآخرين لإجراء التداول. ويميل العديد من المتداولين المبتدئين، بسبب قلة خبرتهم، إلى اختيار هذه الطريقة لإجراء التداول.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعد ميزة الت داول الاجتماعي الناشئة «مجتمع متابعة الصفقات» المتداولين المبتدئين على بدء التداول بسرعة. في مجتمع متابعة الصفقات، عادةً ما يقوم «المعلمون» و«الخبراء» بالتداول بشكل مستقل، ويمكن للمستخدمين الآخرين نسخ صفقاتهم بنقرة واحدة ومتابعتها معًا، مما يقلل بشكل كبير من تكلفة التعلم ويزيد من ولاء العملاء لمنصة التداول.يمكن لشركات الوساطة إنشاء مجتمع خاص بمنصتها، وتوظيف أو حتى تدريب معلمين مشهورين على الإنترنت، والاستفادة من زخم اقتصاد المؤثرين، لبناء مجتمع تداول نشط وذي روابط قوية، مما يجذب العملاء ويحافظ على ولائهم على المدى الطويل.

معايير اختيار شركات الوساطة في الفوركس

باختصار، هناك 13 معيارًا تقريبًا يأخذها المستخدمون في الاعتبار عند مقارنة شركات الوساطة في سوق الفوركس. ويمكن لشركات الوساطة في سوق الفوركس كسب ثقة المزيد من العملاء من خلال تحسين أدائها في هذه الجوانب.

• هل توجد رقابة؟
• سهولة استخدام منصة التداول
• فارق السعر
• جودة تنفيذ الأوامر والانزلاق السعري
• هل يُسمح بإعادة البيع؟
• هل توجد منصة معالجة؟
• أمان الأموال
• تنوع أنواع الحسابات
• مقدار الرافعة المالية المتاحة
• إمكانية الاستثمار في عدة أسواق مالية في آن واحد
• جودة خدمة العملاء
• هل يتم توفير أدلة تداول للعملاء ودورات تدريبية وما إلى ذلك؟
• هل يمكن تخصيص الأدوات والمكونات الإضافية؟