يستعين المتداولون بالفعل بمساعد يعتمد على الذكاء الاصطناعي لإجراء أبحاثهم. لكنهم لا يجدون طريقة لتوجيهه. فإذا سألوا عن الذهب، يجيب المساعد بناءً على معلومات عامة. أما إذا سألوا عما يعنيه ذلك بالنسبة للمركز المفتوح في الحساب، فإنه لا يستطيع الاطلاع على الحساب على الإطلاق.

تواجه كل شركة وساطة مسألة «البناء أم الشراء»، وعادةً ما يكون ذلك أكثر من مرة. فهل ينبغي للشركة أن تقوم بتطوير منصة التداول ونظام إدارة علاقات العملاء (CRM) وأنظمة الدعم الإداري داخليًّا، أم أن عليها الحصول على ترخيص لاستخدام حزمة برمجيات مجربة من أحد المزودين؟ من المغري النظر إلى التطوير الداخلي باعتباره السبيل إلى التحكم والتمييز، لكن الإجابة الصادقة بالنسبة لمعظم شركات الوساطة هي أن التطوير الداخلي أكثر تكلفةً وأبطأ بكثير مما يبدو، في حين أصبح الشراء أكثر كفاءةً بكثير مما كان عليه في الماضي.

قد يفقد الوسيط عميلاً قد أودع أموالاً لديه قبل أن يقوم هذا العميل بإجراء أي صفقة تداول واحدة. وقد كشفت دراسة أجرتها شركة «فينيرغو» (Fenergo)، ونشرتها «فينتك جلوبال» (FinTech Global) في عام 2025، أن 70 في المائة من المؤسسات المالية فقدت عملاءً في العام السابق بسبب طول مدة عملية التسجيل، بارتفاع عن نسبة 67 في المائة في العام الذي سبقه و48 في المائة قبل عامين. هذا الرقم يتجه في الاتجاه الخاطئ، وذلك في قطاع تتوفر فيه التكنولوجيا اللازمة لحل هذه المشكلة منذ عقد من الزمن.

ليست جميع تدفقات الأوامر متساوية. فبعض صفقات العملاء تكون، بمرور الوقت، مربحة للوسيط إذا قام بتداولها داخليًا؛ في حين أن بعضها الآخر يكون مكلفًا باستمرار. وتعد الفئة الثانية، أي تدفقات التداول الضارة، واحدة من أكثر التهديدات خفيةً على هوامش ربح شركات الوساطة، لأنها تبدو كأحجام تداول عادية إلى أن تتراكم الخسائر. ولا تتمثل إدارة هذه التدفقات في رفض العملاء، بل في رؤية تدفقات التداول بوضوح وتوجيهها بذكاء.