A la hora de crear una plataforma de divisas, hay un tema que no puedes evitar: la liquidación en las plataformas de trading de divisas. ¿Has oído hablar a menudo de términos técnicos como MM o STP? Se trata de modelos de plataformas de trading creados según diferentes métodos de liquidación, y en torno a este tema surge otro término técnico: el «puente de liquidación».A continuación, en este artículo te explicaré con detalle estas cuestiones relacionadas con la liquidación en la creación de plataformas de divisas.
Para entender de verdad cómo se liquidan las operaciones en las plataformas de divisas, primero tienes que saber qué modelos de plataformas de trading hay.El primero es el MM (Market Maker), también conocido como «creador de mercado único» o «modelo de apuesta», cuyo concepto es muy claro: el propio bróker de divisas actúa como creador de mercado y obtiene beneficios apostando directamente contra los clientes. Se trata de un modelo de juego de suma cero en el que, si el cliente pierde, la plataforma gana, y si el cliente gana, la plataforma tiene que perder;El segundo es el ECN (Electronic Communications Network), que literalmente significa «red de comunicaciones electrónicas», y en términos sencillos se conoce como «modo de liquidación total». En este modelo, las órdenes que se negocian en la plataforma se «transfieren» directamente al mercado internacional a través de un puente de liquidación; la plataforma solo cobra una comisión por ello, lo que permite transferir por completo el riesgo de las operaciones de divisas;El tercero es el STP (Straight Through Processing), o procesamiento directo. Este modelo también utiliza un puente de liquidación para «enviar» directamente las órdenes de la plataforma a los bancos, donde se ejecutan operaciones casi al instante según los precios de compra y venta que ofrecen los bancos.
Una vez que conoces los tres modelos de plataforma diferentes, te das cuenta enseguida de que tanto el ECN como el STP mencionan un término en sus métodos de liquidación: el «puente de liquidación». Su nombre ya te da una idea de para qué sirve: ayuda a la plataforma a tender un puente con el mercado internacional para que puedan pasar las órdenes de cambio de divisas.Por lo general, los equipos técnicos o las empresas tecnológicas dedican muchos esfuerzos a desarrollar estos puentes de liquidación. Pero si el primer modelo, el MM, ya puede actuar como liquidador por sí mismo, ¿por qué desarrollar un puente de liquidación? Porque el modelo MM conlleva un riesgo enorme tanto para los clientes como para la plataforma.Para los clientes, si saben que la plataforma en la que operan funciona con el modelo MM, lo más probable es que no consideren seguro ni fiable dejar su dinero ahí, ya que existe un alto riesgo de que la plataforma desaparezca sin más; y para la plataforma, cada operación conlleva el riesgo de liquidación y hay que tener en cuenta la posibilidad de sufrir pérdidas enormes.Por eso, si una plataforma quiere crecer y consolidarse, la mejor forma es usar el modelo ECN o STP, para trasladar el riesgo de liquidación al mercado internacional a través de un puente de liquidación. Al fin y al cabo, cuando una plataforma tiene muchos clientes, solo con cobrar las comisiones de cada uno ya se obtiene una ganancia enorme.
Y si te planteas la cuestión de la creación de un puente de liquidación, lo más probable es que te encuentres con que algunos proveedores de plataformas de trading de divisas, al ofrecer este servicio, establecen un número mínimo de lotes de liquidación.El «número mínimo de lotes de liquidación» se refiere a la cantidad mínima de lotes por la que tienes que pagar al proveedor de liquidación. Por ejemplo, si el número mínimo de lotes de liquidación es de 4000 y la plataforma alcanza los 2500 lotes, al final tendrás que pagar la comisión de liquidación como si fueran 4000 lotes.Por eso, a la hora de decidir qué proveedor de puentes de liquidación elegir, tienes que tener muy en cuenta este aspecto.
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