Il n’y a pas si longtemps, un entrepreneur avisé pouvait lancer une société de courtage FX/CFD/Crypto en peu de temps. Il suffisait d’une plateforme de négociation en marque blanche, d’un peu de capital, d’un site web, d’un fournisseur de liquidités, d’une relation avec une ou plusieurs banques, IME et fournisseurs de services de paiement, et d’un siège social dans des endroits exotiques comme Saint-Vincent-et-les-Grenadines.
Aujourd’hui, ce manque de sophistication est impossible à comprendre, car le courtier clé en main d’aujourd’hui doit prendre en compte beaucoup plus de choses. Il y a quelques années, les régulateurs du monde entier ont commencé à insister sur l’amélioration des rapports et de la transparence des courtiers multi-actifs et, presque en même temps, le Règlement général sur la protection des données (RGPD) a pris le monde d’assaut, et les courtiers FX/CFD/Crypto n’ont certainement pas été exemptés.
La réglementation et le CRM moderne
Ces deux événements ont donné naissance à des systèmes modernes de gestion de la relation client tels que LXCRM de Leverate, qui peuvent être utilisés indépendamment ou intégrés à la solution clé en main SiRiX Venture pour les courtiers. Aujourd’hui, parmi une myriade d’autres exigences, les régulateurs du monde entier imposent à toute société de courtage de disposer d’un système de gestion de la relation client (CRM) de premier ordre.
Opérations bancaires et réception de paiements
Leverate est fier de ses partenariats avec des fournisseurs tiers, car ils sont essentiels pour mettre en place un service de courtage clé en main le plus rapidement possible. L’un de ces domaines est celui du prestataire de services de paiement (PSP). Les clients du commerce de détail sont dispersés dans le monde entier et ont tous accès à différents moyens de déposer sur le compte bancaire du courtier clé en main, et tout cela doit être coordonné et centralisé.
De nos jours, il est presque impossible d’obtenir des comptes bancaires, un pour l’opération de courtage et un autre compte séparé pour les fonds des clients sans une licence appropriée d’une juridiction reconnue.
Quelle licence est pour le courtier clé en main ?
Le courtier FX/CFD/Crypto a besoin d’une licence de la juridiction dans laquelle il espère recevoir des dépôts de clients. Par exemple, une licence de la FCA couvre le Royaume-Uni, une licence de la CySEC (Chypre) couvre l’ensemble de l’UE, une licence de l’ASIC couvre l’Australie, etc. Non seulement les licences de ces grands marchés sont coûteuses, mais le courtier clé en main devra également disposer d’importantes réserves de capital pour les conserver. En outre, le coût permanent de la mise en conformité avec ces régulateurs est assez élevé en termes de personnel, de bureaux et d’honoraires.
Un autre élément à prendre en compte pour le courtier clé en main est la différence de coût entre un modèle de traitement direct (STP) en livre A et un modèle de teneur de marché (Market Maker) en livre B. La différence de coût et les réserves de capital requises sont substantielles. En outre, ces trois grandes juridictions ont des attitudes, des coûts et des réglementations complètement différents en ce qui concerne les CFD et les échanges de crypto-monnaies.
Il existe de nombreuses juridictions offshore où vous pouvez obtenir une licence et offrir des services à des clients dans plusieurs pays, comme l’île Maurice, les Seychelles, le Vanuatu et bien d’autres, ou une licence mid-shore de Labuan, par exemple. Cependant, ils ont tous des réglementations différentes en ce qui concerne l’effet de levier, le trading de crypto-monnaies, la tenue de marché et les opérations bancaires. Certains peuvent être mis en place rapidement mais manquent de sophistication au niveau bancaire ; d’autres peuvent prendre plus de temps mais offrent au courtier clé en main plus de flexibilité, de sécurité et des coûts de fonctionnement moins élevés.
Autre L’activité clé à prendre en compte est le marketing. De nombreux pays ne vous autoriseront pas à faire de la publicité ou à proposer des promotions, quel que soit l’endroit où vous êtes autorisé à exercer. La plupart des gouvernements nationaux prennent cette question très au sérieux et prendront des mesures à l’encontre d’un courtier. Ainsi, pour le courtier moderne clé en main, tel qu’un client de SiRiX Venture de Leverate, le choix du marché géographique cible et la sélection de la licence appropriée pour chaque juridiction doivent faire l’objet d’une diligence raisonnable et d’un travail préparatoire.
