Para os corretores de câmbio, ao criar uma plataforma de negociação de câmbio, é preciso primeiro definir o modelo de negociação da plataforma. Os mais clássicos são os modelos A-Book, B-Book, C-Book e outros. Como cada modelo tem características operacionais diferentes, a forma de gerar lucro também varia,por exemplo, no caso da plataforma de negociação do tipo A-Book, que vamos abordar neste artigo, como esse modelo permite que a corretora de câmbio obtenha lucro?
A negociação do tipo A-Book pode ser vista, de forma simples, como o corretor de câmbio querendo ser um verdadeiro intermediário. Por exemplo, se um investidor na plataforma fizer uma operação de compra de 100 unidades, o corretor também faz uma operação de compra de 100 unidades com o provedor de liquidez para se proteger contra o risco,
e o spread gerado entre o provedor de liquidez e o investidor de câmbio é a principal fonte de lucro desse tipo de corretora. Esse tipo de negociação de câmbio, popular entre as corretoras, é justamente a negociação do tipo A-Book. Depois de entender de onde vem o lucro, dá pra saber como ganhar mais, mais especificamente, obtendo ganhos tanto em qualidade quanto em quantidade.
Primeiro, aumentar o volume ajuda a corretora a passar de lucros pequenos para lucros grandes.
Como o risco cambial assumido pelas corretoras do tipo A-Book é praticamente insignificante em comparação com outros tipos de negociação, o lucro obtido por cada operação de hedge é relativamente pequeno. Mas, se a plataforma tiver muitos clientes,a plataforma consegue juntar pequenas quantias e, assim, obter um lucro considerável.
Segundo, melhorar a qualidade ajuda as corretoras de câmbio a ganharem uma verdadeira capacidade competitiva.
Melhorar a qualidade, em termos simples, significa que a corretora consegue cotações mais baixas dos provedores de liquidez (LP), o que permite um spread maior e, consequentemente, um lucro maior. Para conseguir cotações mais baixas, há dois fatores principais: o primeiro é o volume de negociação da corretora. Como provedores de liquidez, cada vez que fornecem liquidez à corretora, eles têm um custo a arcar.
No entanto, a principal fonte de lucro deles também é o spread; portanto, se a corretora de câmbio conseguir oferecer uma negociação de grande volume, é bem provável que o provedor de liquidez ofereça uma cotação mais vantajosa;o segundo é o próprio provedor de liquidez, cujos preços já são mais competitivos. Afinal, nem todo provedor de liquidez tem fontes de cotação tão boas; se a corretora de câmbio encontrar o provedor certo, não é impossível que os lucros simplesmente dobrem.
Claro, a qualidade e a quantidade mencionadas acima não podem ser vistas separadamente; as duas se influenciam mutuamente e, no fim das contas, afetam os lucros da corretora de câmbio. Por exemplo, uma corretora pode garantir cotações mais baixas por meio de transações de grande volume; como as cotações são mais baixas, cada vez mais clientes passam a negociar nessa plataforma, o que aumenta a frequência das transações,e esse aumento na frequência de negociação acaba se traduzindo em um aumento ainda maior no volume de negócios da plataforma, o que permite obter cotações ainda mais baixas, gerando um spread maior e, no fim das contas, a corretora de câmbio consegue lucros mais altos, estáveis e consideráveis.
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