As corretoras de câmbio de varejo lidam diariamente com inúmeras ordens de câmbio. Diante de um mercado cambial volátil, riscos como imprevistos, condições extremas de mercado, atrasos nas cotações e vazamento de informações podem causar grandes prejuízos às corretoras; por isso, fazer um bom controle de riscos é superimportante para elas.
Em relação aos riscos comuns para corretoras de câmbio, este artigo apresenta as três recomendações a seguir para o controle de riscos:
Para corretoras de câmbio iniciantes, a gente sugere a leitura: “Riscos e estratégias de enfrentamento que as corretoras de câmbio iniciantes podem enfrentar no início de 2022”
1. Otimizar a liquidez da empresa
Uma liquidez suficiente ajuda as corretoras a lidarem com tranquilidade com imprevistos e condições extremas do mercado. A falta de liquidez pode vir do próprio mercado ou de uma gestão inadequada da liquidez por parte da corretora. A falta de liquidez pode impedir que a corretora encontre cotações adequadas para os traders quando o volume de ordens é grande, o que acaba levando a um grande atraso na execução dessas ordens.
As corretoras devem estabelecer um sistema completo de gestão de riscos de liquidez.
Primeiro, é preciso escolher trabalhar com provedores de liquidez confiáveis. (Leitura complementar: As três regras para corretoras de câmbio escolherem fornecedores de tecnologia ) Esses provedores geralmente têm processos bem estruturados de controle de risco de liquidez e conseguem tomar medidas eficazes para minimizar o impacto quando o mercado sofre choques de liquidez.
Ao mesmo tempo, as corretoras também devem ampliar seu pool de liquidez à medida que seus negócios crescem, aumentando o número de provedores de liquidez parceiros para garantir um suprimento adequado de liquidez.
Além disso, as corretoras podem definir limites de liquidez para os negociadores, de acordo com suas próprias condições, para evitar que, em situações de mercado especiais, alguns negociadores realizem transações excessivas, o que poderia causar uma pressão excessiva sobre a liquidez.
2. Desenvolvimento e manutenção de sistemas
Hoje em dia, o setor de câmbio já está cada vez mais informatizado e conectado à internet. O sistema de CRM das corretoras geralmente armazena uma grande quantidade de informações de usuários e dados de negociação; se o sistema apresentar falhas ou se o back-end for invadido por criminosos, causando perda ou vazamento de informações, as consequências podem ser terríveis.As corretoras devem testar regularmente se há vulnerabilidades no sistema da plataforma, atualizar os mecanismos de segurança contra ataques de hackers e proteger as informações pessoais e de transações dos usuários por meio de métodos como armazenamento criptografado. Escolher um serviço de hospedagem em nuvem de qualidade também é uma medida importante para as corretoras protegerem a segurança dos dados.
O LXCloud da Leverate é um data center privado baseado na tecnologia hiperconvergente da Dell EMC, com uma infraestrutura de rede de alto desempenho e alta segurança, capaz de impedir eficazmente o roubo de dados por hackers e garantir a segurança dos dados no sistema da plataforma.
Além disso, o baixo desempenho dos servidores, que pode causar atrasos ou falhas no sistema, e os ataques DDoS (ataques distribuídos de negação de serviço), que impedem que os operadores acessem o site e façam login nas contas, também são riscos que as corretoras podem enfrentar.Corretoras famosas como a FXCM e a ActiveTrades já sofreram ataques DDoS, mas o serviço em nuvem LXCloud da Leverate oferece às corretoras uma maneira eficaz de evitar esses ataques lançados por hackers.
Além disso, testar regularmente a capacidade máxima dos servidores, controlar o volume de negociações em tempo real ou atualizar periodicamente o sistema dos servidores também são formas eficazes de as corretoras evitarem atrasos ou falhas no sistema e otimizarem a experiência de negociação dos traders.
3. Controle do risco operacional
O risco operacional ocorre dentro da própria corretora de câmbio. Ao processar ordens de negociação, a corretora deve adotar medidas de controle de risco de acordo com sua situação específica. No caso das corretoras que atuam no modelo MM (Market Maker), como existe uma relação de hedge com os clientes, para controlar o risco de prejuízo próprio, elas geralmente precisam selecionar clientes que geram lucro estável e estabelecer certos limites de negociação para esses clientes.
Já para as corretoras STP, as ordens dos clientes são encaminhadas diretamente para os bancos, e a corretora precisa garantir que as ordens obtenham a melhor cotação possível junto ao banco; caso contrário, o preço das ordens pode sofrer flutuações, e a própria corretora também pode ter prejuízo. Por isso, muitas corretoras optam pelo modelo MM+STP, direcionando os clientes lucrativos para o sistema STP.
No entanto, essa abordagem apresenta algumas dificuldades e exige que as corretoras criem um mecanismo de gestão sistemático para selecionar os diferentes tipos de operadores e realizar as operações adequadas. O LXRisk, da Leverate, permite monitorar e analisar, por meio do Dashboard, os riscos expostos em diferentes instrumentos de negociação e nos diversos modos de operação. Com o LXRisk, você terá um plano de controle de riscos personalizado.
Prevenir é melhor do que remediar: essa é a atitude certa para se proteger contra riscos. Preparar-se com antecedência para possíveis eventos de risco ajuda a reduzir as perdas que eles podem causar e protege o desenvolvimento saudável e duradouro da empresa. Ao mesmo tempo, usar a tecnologia para detectar e controlar riscos é também a melhor maneira de as corretoras economizarem nos custos de controle de risco e aumentarem a eficiência desse processo.
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