É fundamental escolher um CRM adequado para corretoras de câmbio. Um software de CRM feito sob medida pode ajudar as corretoras de câmbio a oferecer um serviço excelente aos seus clientes e, ao mesmo tempo, gerenciar seus corretores independentes (IBs) e outros parceiros.
O que é um CRM de câmbio?
O CRM para câmbio é um software de gestão de relacionamento com o cliente que tem como objetivo melhorar o relacionamento da empresa com os clientes e aumentar a eficiência na conversão de negócios. Um bom CRM funciona mais como um sistema completo de gestão de corretoras, incluindo:
- Sistema de front-end para clientes: inclui todo o fluxo de uso do cliente, desde o cadastro da conta, abertura de contas simuladas e reais, gerenciamento de informações de cartões bancários, autenticação, gerenciamento de atualização de senhas, ajuste de alavancagem, depósitos e saques, transferências e remessas, entre outros;
- Sistema de Gestão de Parcerias (Sistema IB): inclui inscrições de IBs, gestão de informações de IBs, níveis de IBs, etc.; clientes e ordens de clientes, gestão de comissões, incluindo configurações de congestionamento, estatísticas de comissões, etc.;
- Sistema de gerenciamento de back-office: inclui o gerenciamento de clientes e IBs pela corretora, como abertura de contas, depósitos e saques, transferências, autenticação, ajuste de alavancagem, configuração de comissões, configuração de produtos, gerenciamento de IBs e muito mais. Além disso, abrange o acompanhamento e a avaliação dos resultados das estratégias de marketing e dos planos de publicidade da corretora; e, claro, conta com um suporte robusto de relatórios de análise de dados;
O sistema de CRM ideal pra você precisa ter as seguintes características principais:
- Integração com o CRM:
O CRM deve se integrar perfeitamente à plataforma de negociação, de preferência fornecida pelo mesmo fornecedor, para que você consiga gerenciar seus clientes de forma totalmente integrada.
- Sistema de gerenciamento de agentes em vários níveis:
No mercado chinês, a principal forma de captação de clientes das corretoras de câmbio é por meio de agentes. Segundo estatísticas não exaustivas, há mais de 100 mil agentes IB no mercado chinês — desde os pequenos, com apenas uma dúzia de clientes, até os grandes, com centenas de funcionários. Esses agentes de diferentes níveis formam uma rede de agenciamento enorme e complexa, com várias camadas.Agentes IB de diferentes níveis têm regras de comissão diferentes; por isso, o cálculo e o pagamento de comissões são funcionalidades essenciais de um CRM específico para corretoras de câmbio.
- Sistema de gerenciamento de back-office online (online Back Office):
Nos últimos anos, cada vez mais instituições financeiras têm transferido seus processos operacionais do mundo físico para o ambiente online, pois sabem muito bem como é prático e rápido abrir uma conta pela internet.Como o mercado de câmbio é global, os negociadores podem vir de qualquer lugar do mundo, e a maioria das operações — como abertura de conta, depósito, negociação e saque — precisa ser feita online. Por isso, o sistema de CRM deve ter um sistema de gerenciamento de back-end que permita que as corretoras reajam de forma rápida e eficaz.
- Integração de meios de pagamento:
A facilidade dos meios de pagamento aumenta bastante a disposição dos clientes em fazer transações; por isso, escolher um CRM específico para câmbio que tenha meios de pagamento integrados é a maneira mais simples de incentivar novos clientes a fazerem depósitos. Integrar vários meios de pagamento online no sistema de CRM e usar o processamento automatizado melhora bastante a experiência do usuário, sem deixar de atender às necessidades dos clientes.
- Acompanhamento e avaliação de campanhas de marketing
Um bom CRM para mercado de câmbio permite que as corretoras criem planos de marketing personalizados e rastreiem links de divulgação, gerando estatísticas de atribuição de canais de marketing, agentes e clientes, o que ajuda as corretoras a gerenciar o marketing com eficiência e aumentar a competitividade da empresa.
A Leverate é uma fornecedora líder global de soluções para corretoras de câmbio, com sede em Israel, que já atendeu mais de 500 corretoras de câmbio renomadas em todo o mundo. Desde 2014, a Leverate vem expandindo suas operações na China continental e, em 8 anos, já conquistou mais de 200 corretoras de câmbio como clientes.A Leverate oferece aos corretores de câmbio um serviço completo de criação de plataformas, que inclui um sistema de CRM exclusivo para corretores, personalizado e com todas as funcionalidades integradas, que se encaixa perfeitamente com os demais componentes. Com sua tecnologia madura, vasta experiência acumulada e histórias de sucesso dos clientes, a Leverate vai oferecer aos corretores de câmbio o melhor serviço de criação de plataformas.
